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Actualités du CANAFE

Ces avis du CANAFE ont été spécialement sélectionnés à l’intention des bijoutiers canadiens.

Avis de FINTRAC

Afin de protéger le système financier international contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration

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Actualités de Fintrac (en anglais)

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié une vidéo qui présente son mandat et explique les principales obligations de conformité prévues par la loi sur les produits de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme (la loi) ainsi que par les règlements y afférents.

Cette vidéo aidera tout particulièrement les nouvelles entreprises soumises à la loi à comprendre leurs obligations.

Consultez : CANAFE : Guide d’introduction à l’intention des entités déclarantes.

Cette vidéo aborde les thèmes suivants :
• Le mandat de FINTRAC
• Le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le contournement des sanctions
• Les cadres de gestion des risques et de surveillance de FINTRAC
• Le programme de conformité
• La procédure « Connaissez votre client »
• Les obligations de déclaration
• La conservation des documents
• L’enregistrement en tant qu’entreprise de services monétaires ou entreprise étrangère de services monétaires
• Les directives ministérielles
• Les activités de contrôle et les sanctions pécuniaires administratives

Le CANAFE a annoncé aujourd’hui avoir infligé une sanction pécuniaire administrative à Griffin Jewellery Designs Inc. À la suite d’un contrôle de conformité, Griffin Jewellery Designs Inc., un détaillant de bijoux proposant une gamme complète de services et comptant 21 points de vente en Ontario, en Nouvelle-Écosse et au Nouveau-Brunswick, s’est vu infliger, le 17 octobre 2025, une sanction pécuniaire administrative de 77 137,50 dollars pour non-respect de la partie 1 de la Loi sur les produits de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme ainsi que des règlements connexes.

Communiqué de presse : https://fintrac-canafe.canada.ca/new-neuf/nr/2025-12-04-eng
Avis public : https://fintrac-canafe.canada.ca/pen/amps/pen-2025-12-04-eng

Afin de protéger le système financier international contre les risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration concernant les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action, ainsi qu’une déclaration concernant les juridictions soumises à une surveillance renforcée. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations et déclarer les opérations à FINTRAC conformément aux exigences en vigueur.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2025-11-28-eng

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour ses recommandations concernant les personnes politiquement exposées et les dirigeants d’organisations internationales afin d’apporter davantage de précisions sur les risques de corruption associés à ces personnes.

Le CANAFE a également publié des indicateurs de blanchiment d’argent afin d’aider les entreprises à identifier et à signaler les opérations suspectes liées à la corruption.

La corruption et les pots-de-vin constituent des risques importants pour l’intégrité des systèmes financiers et de l’économie mondiale. Dans le cadre de leur évaluation des risques, les entreprises soumises à la loi relative aux produits du crime (blanchiment d’argent) et au financement du terrorisme doivent déterminer dans quelles circonstances elles peuvent être tenues de transmettre des déclarations d’opérations suspectes et des déclarations concernant les biens de personnes ou d’entités figurant sur une liste.

Pour plus d’informations, veuillez consulter :
• Guide : Personnes politiquement exposées et dirigeants d’organisations internationales
• Déclaration des opérations – Indicateurs d’opérations suspectes

Le ministre des Finances du Canada a mis à jour la directive ministérielle relative à la République islamique d’Iran, qui est entrée en vigueur le 15 novembre 2025.

Des lignes directrices relatives à cette directive ministérielle sont désormais disponibles sur le site web du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) afin d’aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et à ses règlements d’application à se conformer à leurs obligations.

Les directives de FINTRAC comprennent les mises à jour suivantes :

• Toutes les entreprises soumises à la loi sont tenues de déclarer toute transaction financière à destination ou en provenance de l’Iran, quel qu’en soit le montant
• Évaluation des risques liés à une infraction de contournement des sanctions
• Nouvelles exigences relatives aux relations de correspondance bancaire

Pour en savoir plus : les lignes directrices de CANAFE relatives à la directive ministérielle sur les opérations financières liées à la République islamique d’Iran.

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié de nouvelles lignes directrices à l’intention des entreprises assujetties à la Loi sur les produits de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme (la Loi) concernant le partage d’informations entre entités privées.

Sous certaines conditions, les entreprises soumises à la loi peuvent échanger des données à caractère personnel entre elles afin de détecter et de prévenir plus efficacement le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le contournement des sanctions, tout en préservant la protection de la vie privée relative à ces données. La participation à l’échange d’informations entre entités déclarantes est facultative.

Un code de bonnes pratiques décrivant et expliquant comment les entités se conforment aux règles relatives au partage d’informations entre entités privées doit être soumis à CANAFE pour examen et au Commissariat à la protection de la vie privée du Canada pour approbation.

Pour plus d’informations :

• Lignes directrices : Partage d’informations entre entités privées
• Code de bonnes pratiques type
• Soumettre un code de bonnes pratiques en vertu du Règlement sur les produits de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme ( Commissariat à la protection de la vie privée du Canada)

Le CANAFE a publié aujourd’hui son rapport annuel 2024-2025, intitulé « Des Canadiens en sécurité, une économie sûre », qui décrit le rôle essentiel que joue le Centre pour contribuer à protéger la sécurité des Canadiens, en particulier celle des citoyens et des communautés les plus vulnérables du pays, ainsi que l’intégrité du système financier canadien.

Communiqué de presse : https://fintrac-canafe.canada.ca/new-neuf/nr/2025-10-30-eng
Rapport annuel : https://fintrac-canafe.canada.ca/publications/ar/2025/1-eng

Le CANAFE a annoncé aujourd’hui avoir infligé une sanction pécuniaire administrative à HRA Group Holdings, également connu sous le nom de HRA Group. À la suite d’un contrôle de conformité, ce négociant en métaux et pierres précieuses, dont le siège social est situé à Vancouver, en Colombie-Britannique, s’est vu infliger, le 2 juin 2025, une sanction pécuniaire administrative de 132 000 dollars, pour non-respect de la partie 1 de la Loi sur les produits de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme ainsi que des règlements connexes.

Communiqué de presse : https://fintrac-canafe.canada.ca/new-neuf/nr/2025-10-02-eng
Avis public : https://fintrac-canafe.canada.ca/pen/amps/pen-2025-10-02-eng

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour ses directives à l’intention des entreprises assujetties à la Loi sur les produits de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme (la Loi), dans la perspective de l’entrée en vigueur du règlement le 1er octobre 2025.

Entreprises de services monétaires et entreprises étrangères de services monétaires

À compter du 1er octobre 2025, les entreprises de services monétaires et les entreprises de services monétaires étrangères devront vérifier l’éligibilité des agents ou mandataires qui fournissent des services de leur nom, notamment par le biais de vérifications du casier judiciaire.

Pour plus d’informations, veuillez consulter les directives de FINTRAC : Entreprises de services monétaires et Enregistrez votre entreprise de services monétaires (ESM) ou votre entreprise de services monétaires étrangère (ESME).

Exigences en matière de propriété effective et rapport sur les divergences relatives à la propriété effective

À compter du 1er octobre 2025, les entreprises assujetties à la loi devront consulter la base de données de Corporations Canada pour identifier les sociétés constituées en vertu de la Loi sur les sociétés par actions du Canada qu’elles ont évaluées comme présentant un risque élevé. Elles sont également tenues de soumettre un rapport de divergence concernant la propriété effective à Corporations Canada lorsqu’il existe une divergence importante entre les renseignements sur la propriété effective qu’elles ont obtenus et les renseignements sur les personnes exerçant un contrôle significatif disponibles dans la base de données.

Pour plus d’informations, veuillez consulter les directives de FINTRAC : Exigences relatives à la propriété effective.

Rapport sur les biens d’une personne ou d’une entité figurant sur la liste

À compter du 1er octobre 2025, les entreprises assujetties à la loi devront soumettre à FINTRAC un rapport sur les biens d’une personne ou d’une entité figurant sur la liste lorsqu’elles sont tenues, en vertu de la loi sur les mesures économiques spéciales ou de la loi sur la justice pour les victimes de fonctionnaires corrompus, de divulguer l’existence de biens en leur possession ou sous leur contrôle qui sont détenus, détenus ou contrôlés par une personne ou une entité figurant sur la liste, ou pour le compte de celle-ci.

Cette mesure s’ajoute à l’obligation, en vigueur depuis le 2 mars 2025, de transmettre à FINTRAC un rapport sur les biens d’une personne ou d’une entité figurant sur la liste lorsque celles-ci sont tenues de faire une déclaration en vertu de la loi sur les Nations Unies ou du Code pénal.

Pour plus d’informations, veuillez consulter les directives de FINTRAC : Déclaration à FINTRAC des biens d’une personne ou d’une entité figurant sur la liste.

Autres modifications en vigueur

Pour rappel, à compter du 1er octobre 2025 :
• Les assureurs de titres et les prestataires de services aux acquéreurs dans le cadre des distributeurs automatiques de billets privés doivent se conformer aux obligations prévues par la loi et ses règlements d’application
• Les entreprises soumises à la loi peuvent faire appel à un agent ou à un mandataire pour vérifier l’identité d’une société ou d’une entité en leur nom
• Les agents immobiliers et les courtiers doivent vérifier l’identité des parties non représentées, tenir des registres et procéder à la vérification de tiers correspondante pour ces parties dans le cadre des transactions immobilières

Pour obtenir un aperçu de tous les changements et mises à jour importants, veuillez consulter : Modernisation et changements à venir ayant une incidence sur les entités tenues de présenter des rapports.

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le CANAFE a annoncé aujourd’hui avoir infligé une sanction pécuniaire administrative à Spence Diamonds Ltd., également connue sous le nom de Spence Diamonds. À la suite d’un contrôle de conformité, ce négociant en métaux précieux et en pierres précieuses, qui possède des succursales à Vancouver, Langley, Calgary, Edmonton, Mississauga, Vaughan, Scarborough et Ottawa, s’est vu infliger, le 8 mai 2025, une sanction pécuniaire administrative de 264 000 dollars pour non-respect de la partie 1 de la Loi sur les produits de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme ainsi que des règlements connexes.

Communiqué de presse : https://fintrac-canafe.canada.ca/new-neuf/nr/2025-09-23-eng
Avis public : https://fintrac-canafe.canada.ca/pen/amps/pen-2025-09-23-eng

Toutes les entreprises soumises à la loi relative aux produits du crime (blanchiment d’argent) et au financement du terrorisme (ci-après dénommée « la loi ») doivent vérifier l’identité de leurs clients.

La vérification de l’identité d’une personne ou d’une entité permet de lever l’anonymat des transactions financières et constitue l’un des moyens les plus efficaces de protéger le système financier canadien contre le blanchiment d’argent, le financement des activités terroristes et le contournement des sanctions.

Compte tenu de l’entrée en vigueur, le 1er octobre 2025, de nouvelles réglementations relatives à l’identification des clients, le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour ses directives concernant le recours à un agent ou à un mandataire, ainsi que celles relatives aux parties non représentées dans le cadre des transactions immobilières.

Tous les secteurs – Recours à un mandataire ou à un agent
À compter du 1er octobre 2025, les entreprises soumises à la loi pourront faire appel à un mandataire ou à un agent pour vérifier, en leur nom, l’identité d’une société ou d’une entité. Avant le 1er octobre 2025, le recours à un agent ou à un mandataire n’était possible que pour vérifier l’identité d’une personne.

Pour plus d’informations, veuillez consulter les lignes directrices de CANAFE : Méthodes de vérification de l’identité des personnes et des entités.

Secteur immobilier – Parties non représentées
À compter du 1er octobre 2025, les agents immobiliers et les courtiers en immobilier devront vérifier l’identité des parties non représentées, c’est-à-dire toute partie prenant part à une opération d’achat ou de vente immobilière et n’étant pas représentée par un courtier en immobilier ou un agent immobilier. Les courtiers et agents immobiliers doivent tenir un registre contenant les informations relatives aux parties non représentées et procéder à la vérification de leur statut de tiers dans le cadre des transactions immobilières les concernant.

Pour plus d’informations, veuillez consulter les recommandations de FINTRAC :

• Dans quels cas il convient de vérifier l’identité des personnes et des entités – Agents immobiliers ou représentants commerciaux, et promoteurs immobiliers
• Obligations en matière de conservation des documents pour les agents immobiliers ou les représentants commerciaux, ainsi que pour les promoteurs immobiliers

Une série de vidéos présentant les méthodes prescrites permettant de vérifier l’identité d’une personne ou d’une entité est disponible sur le site web de FINTRAC à l’adresse suivante : Vidéos : ressources pédagogiques.

Le gouvernement du Canada a publié son « Évaluation 2025 des risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme au Canada », également appelée « Évaluation nationale des risques », qui présente une analyse exhaustive des principales menaces et vulnérabilités en matière de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme au Canada.

Les entreprises soumises à la loi relative aux produits du crime (blanchiment d’argent) et au financement du terrorisme sont tenues d’utiliser l’évaluation nationale des risques pour étayer leur approche fondée sur les risques et de mettre en œuvre des mesures d’atténuation afin de faire face à ces menaces et vulnérabilités.

Afin d’aider davantage les entreprises à s’acquitter de leurs obligations, le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada a publié un guide de référence rapide contenant des informations clés sur la manière d’utiliser l’Évaluation nationale des risques pour maintenir des programmes de conformité efficaces : Évaluation des risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme au Canada.

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada a publié son cadre de surveillance. Ce cadre oriente les activités de surveillance menées par le Centre afin de garantir le respect de la loi sur les produits de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme, ainsi que des règlements y afférents.

Le cadre de surveillance de FINTRAC décrit plus en détail les éléments suivants :

• Principes directeurs
• Cadre de gestion des risques et plan stratégique de surveillance
• Piliers de la surveillance

Vous pouvez consulter ce cadre à l’adresse suivante : Cadre de surveillance de CANAFE.

Le CANAFE a également mis à jour sa politique relative aux sanctions pécuniaires administratives afin de clarifier davantage l’approche du Centre en matière d’évaluation et d’application de la loi. Cette mise à jour comprend les modifications suivantes :

• Un avis d’infraction peut être émis directement à l’issue de certaines procédures d’évaluation, sans qu’une lettre de conclusions distincte ait été préalablement envoyée.
• Les réductions de pénalités sont examinées au cas par cas et ne sont pas appliquées automatiquement.
• Le CANAFE examine attentivement les circonstances particulières de chaque déclaration volontaire de non-conformité avant de déterminer la marche à suivre appropriée pour remédier à cette situation.

Pour plus d’informations, veuillez consulter : Sanctions pécuniaires administratives Politique et Déclaration volontaire de non-conformité.

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le CANAFE a publié aujourd’hui un bulletin spécial sur les activités financières liées à des soupçons de contournement des sanctions en matière de lutte contre la prolifération afin de sensibiliser davantage les entreprises canadiennes et de leur permettre de mieux comprendre les caractéristiques des opérations financières susceptibles d’être associées à un soupçon de contournement des sanctions liées à la lutte contre la prolifération.

Ce bulletin spécial peut être utilisé par les entreprises canadiennes pour identifier et évaluer leurs risques liés au blanchiment d’argent, au financement des activités terroristes et au contournement des sanctions, mettre en place des contrôles et des mesures visant à atténuer ces risques, ainsi que pour détecter et signaler efficacement les opérations suspectes à CANAFE.

Afin de protéger le système financier international contre les risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration concernant les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action, ainsi qu’une déclaration concernant les juridictions soumises à une surveillance renforcée. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations et déclarer les transactions à FINTRAC conformément aux exigences en vigueur.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2025-07-02-eng

La présente note opérationnelle fournit des informations et des conseils sur les facteurs qui exposent les personnes physiques et morales (qu’il s’agisse de détaillants ou de grossistes/fournisseurs) exerçant une activité de négoce de métaux et de pierres précieuses aux risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Cette note comprend également des indicateurs destinés à aider ces négociants à déterminer quand ils doivent déclarer une opération suspecte au Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE).

EN SAVOIR PLUS

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié l’enregistrement d’un webinaire organisé en mars 2025 sur les obligations de déclaration relatives au contournement des sanctions et aux biens visés par des sanctions, ainsi que sur la lutte contre le financement illicite du fentanyl.

Enregistrement du webinaire : Contournement des sanctions, déclaration des biens et lutte contre le financement illicite du fentanyl

Ce webinaire avait pour objectif d’aider les entreprises à comprendre leurs obligations au titre du régime de sanctions du Canada, ainsi que la manière de déclarer à FINTRAC les opérations liées au contournement des sanctions et les biens associés à une personne ou à une entité figurant sur la liste.

• Depuis le 2 mars 2025, les entreprises assujetties à la Loi sur les produits de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme doivent transmettre à FINTRAC un rapport sur les biens d’une personne ou d’une entité désignée lorsqu’elles sont tenues de faire une déclaration en vertu de la Loi sur les Nations Unies.
• À compter du 1er octobre 2025, les entreprises devront également transmettre à FINTRAC un rapport sur les biens d’une personne ou d’une entité figurant sur la liste lorsqu’elles sont tenues de faire une déclaration en vertu de la Loi sur les mesures économiques spéciales ou de la Loi sur la justice pour les victimes de fonctionnaires corrompus.

Pour plus d’informations, veuillez consulter : Déclaration à CANAFE des biens d’une personne ou d’une entité figurant sur la liste.

Ces exigences s’ajoutent à l’obligation de signaler les opérations pour lesquelles il existe des motifs raisonnables de soupçonner qu’elles sont liées à un contournement des sanctions. Les entreprises doivent signaler ces opérations à l’aide du formulaire de déclaration d’opération suspecte.

Pour plus d’informations, veuillez consulter : Signalez tout cas présumé de contournement des sanctions.

Ressources supplémentaires :
• Vidéo n° 1 – L’importance des déclarations d’opérations suspectes
• Vidéo n° 2 – Comprendre les motifs raisonnables de soupçon
• Vidéo n° 3 – Éléments à prendre en compte lors de la transmission d’une déclaration d’opération suspecte

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Publication de nouveaux règlements

Le 26 mars 2025, le gouvernement du Canada a publié dans la Gazette du Canada, partie II, un nouveau règlement qui instaure de nouvelles obligations en vertu de la Loi sur les produits de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme (la « Loi ») et de ses règlements d’application à l’intention des agents de recouvrement, des établissements d’encaissement de chèques et des entités de financement ou de crédit-bail.

Le règlement permettra également aux entreprises soumises à la loi de se communiquer mutuellement des informations afin de faciliter la détection et la prévention du blanchiment d’argent, du financement du terrorisme et du contournement des sanctions, et de renforcer la transparence en matière de propriété effective des entreprises.

Obligations des sociétés de factoring, des établissements d’encaissement de chèques et des organismes de crédit ou de crédit-bail

À compter du 1er avril 2025, les sociétés de factoring, les établissements d’encaissement de chèques et les entités de financement ou de crédit-bail devront se conformer aux obligations prévues par la loi et ses règlements d’application. Afin d’aider ces secteurs à comprendre et à respecter leurs obligations au titre de la loi, le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié de nouvelles lignes directrices :

• Facteurs
• Services d’encaissement de chèques
• Organismes de financement ou de crédit-bail

Partage d’informations entre particuliers

Les entreprises assujetties à la loi peuvent désormais échanger des informations entre elles afin de détecter et de prévenir plus efficacement le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le contournement des sanctions, tout en préservant la protection de la vie privée en ce qui concerne les renseignements personnels. Les entreprises doivent tout d’abord élaborer un code de pratique précisant les conditions dans lesquelles elles peuvent communiquer des renseignements personnels, puis le soumettre à l’examen de CANAFE et à l’approbation du Commissariat à la protection de la vie privée du Canada.

Pour plus d’informations :
• Modernisation et changements à venir ayant une incidence sur les entités déclarantes
• Soumettre un code de bonnes pratiques en vertu du règlement sur les produits de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme (site web du Bureau du commissaire à la protection de la vie privée)

Propriété effective des sociétés

À compter du 1er octobre 2025, le règlement exigera des entreprises assujetties à la loi qu’elles signalent les divergences significatives entre leurs registres et les documents déposés par une société auprès du registre fédéral des bénéficiaires effectifs tenu par Corporations Canada, lorsqu’elles estiment qu’il existe un risque élevé d’infraction liée au blanchiment d’argent ou au financement du terrorisme. Le CANAFE communiquera davantage d’informations et de conseils sur ces modifications avant la date d’entrée en vigueur.

Veuillez consulter le règlement :

SOR/2025-68 – Gazette du Canada, partie II, volume 159, numéro 7 : Règlement modifiant le Règlement sur les produits de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme ainsi que le Règlement sur les sanctions pécuniaires administratives relatives aux produits de la criminalité (blanchiment d’argent) et au financement du terrorisme
SOR/2025-67 – Gazette du Canada, partie II, volume 159, numéro 7 : Règlement sur la déclaration des biens en vertu de la Loi sur les produits de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le ministre des Finances du Canada a mis à jour les directives ministérielles existantes relatives aux contre-mesures applicables aux transactions en provenance ou à destination de la République populaire démocratique de Corée et de la Russie. Ces deux directives entreront en vigueur le 22 mars 2025.

Des lignes directrices relatives à ces directives ministérielles sont désormais disponibles sur le site web du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) afin d’aider les entreprises assujetties à la Loi sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (la Loi) et aux règlements connexes à se conformer à ces exigences.

Ces deux directives s’appliquent à toutes les entreprises assujetties à la loi. Les lignes directrices de FINTRAC expliquent les exigences auxquelles ces entreprises doivent se conformer et comprennent les mises à jour suivantes :

• Évaluation des risques liés à une infraction de contournement des sanctions (directive ministérielle relative à la République populaire démocratique de Corée)
• Nouvelles exigences en matière de relations de correspondance bancaire (les deux directives)

Liens :
• Directives de FINTRAC relatives à la directive ministérielle concernant la République populaire démocratique de Corée (RPDC), publiée le 9 décembre 2017
• Directives de FINTRAC relatives à la directive ministérielle concernant les opérations financières liées à la Russie, publiée le 24 février 2024

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié de nouvelles directives ainsi qu’un formulaire de déclaration à l’intention des entreprises assujetties à la Loi sur les produits de la criminalité (blanchiment d’argent) et le financement du terrorisme (la Loi), afin qu’elles puissent déclarer les informations relatives aux biens liés au terrorisme et aux personnes visées par des sanctions.

Recommandations : Déclaration à CANAFE des biens d’une personne ou d’une entité figurant sur la liste
Formulaire de déclaration : Déclaration relative aux biens d’une personne ou d’une entité figurant sur la liste

Ces directives fournissent des précisions sur la manière de déclarer les biens liés à un groupe terroriste ou à une personne ou entité faisant l’objet de sanctions, et remplacent les directives précédentes intitulées « Déclaration des biens terroristes à FINTRAC ». Ce formulaire remplace également le formulaire « Déclaration de biens terroristes ».

Personnes et entités inscrites sur la liste en vertu de la loi sur les Nations Unies

À compter du 2 mars 2025, les entreprises devront transmettre à FINTRAC un rapport sur les biens d’une personne ou d’une entité désignée lorsqu’elles sont tenues, en vertu de la loi sur les Nations Unies, de signaler l’existence de biens en leur possession ou sous leur contrôle qui sont détenus, possédés ou contrôlés par une personne désignée ou pour le compte de celle-ci. Les entreprises doivent prendre connaissance des seuils de déclaration prévus dans chaque arrêté ou règlement.

Personnes et entités figurant sur la liste établie en vertu de la loi sur les mesures économiques spéciales et de la loi sur la justice pour les victimes de fonctionnaires étrangers corrompus

À compter du 1er octobre 2025, les entreprises doivent soumettre à CANAFE un rapport sur les biens d’une personne ou d’une entité figurant sur la liste lorsqu’elles sont tenues, en vertu de la Loi sur les mesures économiques spéciales ou de la Loi sur la justice pour les victimes de fonctionnaires corrompus, de divulguer l’existence de biens en leur possession ou sous leur contrôle qui sont détenus, possédés ou contrôlés par une personne figurant sur la liste ou un ressortissant étranger, ou pour le compte de ceux-ci. Les entreprises doivent prendre connaissance des seuils de déclaration prévus dans chaque décret ou règlement.

Ces exigences s’ajoutent aux obligations existantes depuis longtemps consistant à déclarer au CANAFE les biens et les opérations liés au terrorisme lorsqu’il existe des motifs raisonnables de soupçonner qu’ils sont liés à un contournement des sanctions.

Ressources supplémentaires :
• Signaler un cas présumé de contournement des sanctions
• Personnes figurant sur la liste, erreurs d’identification et radiation de la liste ( Affaires mondiales Canada)
• Sanctions canadiennes (Affaires mondiales Canada)

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Avez-vous des déclarations à transmettre au CANAFE que vous n’avez pas pu envoyer en raison de l’incident informatique survenu au CANAFE ?

En raison de l’incident cybernétique survenu au FINTRAC en mars 2024, certaines fonctionnalités de déclaration ont été temporairement indisponibles. Le CANAFE a désormais confirmé que la date limite pour la soumission des rapports sur les données en retard est fixée au 31 mars 2025.

Les rapports concernés peuvent inclure :

  • Déclarations de transactions en espèces d’un montant élevé (LCTR)
  • Déclarations de transactions importantes en monnaie virtuelle (LVCTR)
  • Déclarations de transactions suspectes (DTS)
  • Déclarations d’opérations suspectes (DOS)

Le non-respect de ce délai peut entraîner des mesures coercitives, notamment des sanctions pécuniaires administratives (AMPs) de l’
, en cas de soumission tardive sans justification valable.

Par ailleurs, le CANAFE a précisé que le fait de soumettre une déclaration volontaire de non-conformité (DVNC) ne vous dispense pas de ces obligations.

Si vous avez des questions techniques ou si vous n’avez pas accès au site Web de FINTRAC
Système de déclaration , veuillez contacter F2R@fintrac-canafe.gc.ca .

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié une vidéo qui explique comment vérifier l’identité d’une entité à l’aide des méthodes prescrites par la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et ses règlements d’application.

Cela conclut la série de six vidéos consacrées aux méthodes prescrites permettant de vérifier l’identité d’un client. Consultez :

Toutes les entreprises soumises à la loi et à ses règlements d’application doivent vérifier l’identité de leurs clients en utilisant les méthodes prescrites. La vérification de l’identité d’une personne ou d’une entité permet de lever l’anonymat des transactions financières et constitue l’un des moyens les plus efficaces de protéger le système financier canadien contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.

Pour comprendre et évaluer les risques pouvant être associés aux transactions ou aux activités d’un client, les entreprises doivent se conformer aux obligations de « connaissance du client » relatives aux relations d’affaires, à la surveillance continue, à la propriété effective et à l’identification des tiers.

Pour plus d’informations, veuillez consulter les directives de CANAFE sur les méthodes de vérification de l’identité des personnes et des entités.

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le CANAFE a publié aujourd’hui son rapport annuel 2023-2024, intitulé « Des Canadiens en sécurité, une économie sûre », qui décrit le rôle essentiel que joue le Centre pour contribuer à protéger la sécurité des Canadiens, en particulier celle des citoyens et des collectivités les plus vulnérables, ainsi que l’intégrité du système financier canadien.

Communiqué de presse :

https://fintrac-canafe.canada.ca/new-neuf/nr/2024-11-26-eng
Rapport annuel :

https://fintrac-canafe.canada.ca/publications/ar/2024/1-eng

Afin de protéger le système financier international contre les risques liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration concernant les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action, ainsi qu’une déclaration concernant les juridictions soumises à une surveillance renforcée. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer s’il y a lieu d’adresser une déclaration d’opération suspecte à FINTRAC.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2024-11-18-eng

Le CANAFE a publié aujourd’hui un bulletin spécial consacré à l’utilisation de la profession juridique à des fins de blanchiment d’argent et de contournement des sanctions, afin de sensibiliser davantage les entreprises canadiennes et de leur permettre de mieux comprendre les caractéristiques des opérations financières susceptibles d’être liées au blanchiment des produits de la criminalité par le biais de la profession juridique.

Ce bulletin spécial peut être utilisé par les entreprises canadiennes pour identifier et évaluer leurs risques liés au blanchiment d’argent, au financement des activités terroristes et au contournement des sanctions, mettre en place des contrôles et des mesures visant à atténuer ces risques, ainsi que pour détecter et signaler efficacement les opérations suspectes à CANAFE.

À compter d’aujourd’hui, les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) doivent signaler au Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) les opérations soupçonnées d’être liées au contournement des sanctions. Cela s’ajoute aux obligations de longue date consistant à déclarer les opérations pour lesquelles il existe des motifs raisonnables de soupçonner qu’elles sont liées à des infractions de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.

Le CANAFE a mis à jour les directives suivantes afin de fournir des précisions sur la manière de signaler les cas présumés de contournement des sanctions dans une déclaration d’opération suspecte : Signalement des opérations suspectes au CANAFE.

Il inclut de nouvelles valeurs pour le type de soupçon dans le formulaire de déclaration d’opération suspecte, telles que :

  • contournement des sanctions
  • blanchiment d’argent et contournement des sanctions
  • le financement du terrorisme et le contournement des sanctions
  • blanchiment d’argent, financement du terrorisme et contournement des sanctions

Si les entreprises ne disposent pas pour l’instant d’un système leur permettant de sélectionner « contournement des sanctions » comme principal type de soupçon, elles doivent choisir « blanchiment d’argent » et ajouter #SANCTIONS dans la section « Description de l’activité suspecte ».

Pour rappel, des ressources supplémentaires sur le contournement des sanctions sont disponibles sur le site Web de CANAFE :

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Afin de protéger le système financier international contre les risques liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration concernant les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action, ainsi qu’une déclaration concernant les juridictions soumises à une surveillance renforcée. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer s’il y a lieu d’adresser une déclaration d’opération suspecte à FINTRAC.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2024-08-02-eng

Les entreprises assujetties à la Loi sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (la Loi) doivent déclarer au Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) les opérations soupçonnées d’être liées au contournement des sanctions.

Le CANAFE a publié les directives suivantes afin d’aider les entreprises assujetties à la Loi à s’acquitter de ces obligations : Signaler les cas présumés de contournement des sanctions.

Le CANAFE a également publié un bulletin spécial sur les activités financières liées à des soupçons de contournement des sanctions afin d’aider les entreprises à identifier et à évaluer les risques de contournement des sanctions, à mettre en place des contrôles et des mesures pour atténuer ces risques, ainsi qu’à détecter et à déclarer efficacement les opérations suspectes au CANAFE.

Pour toute question, veuillez contacter CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro sans frais) ou par courriel à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Ressources supplémentaires :

  • Sanctions canadiennes (Affaires mondiales Canada)
  • Avis conjoint des services de renseignement financier : acquisition illégale de biens à double usage par des utilisateurs finaux russes
  • Bulletin spécial sur les activités de blanchiment d’argent liées à la Russie

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour la documentation destinée à aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et à ses règlements d’application à se préparer à la mise en œuvre des nouveaux formulaires de déclaration, qui entrera en vigueur d’ici juin 2024.

Accéder aux modifications apportées à la documentation

Les documents ont été mis à jour afin de tenir compte des commentaires formulés par les entités déclarantes qui testent actuellement la mise en œuvre des nouveaux formulaires.

Pour consulter ces documents, veuillez vous rendre sur la page « Projets de documents » du site Web de CANAFE. Les documents qui ont été modifiés sont clairement signalés comme ayant été mis à jour. Ces documents sont susceptibles d’être modifiés ultérieurement, si nécessaire, en fonction des tests effectués par les entreprises. Tout changement vous sera communiqué dans les plus brefs délais.

Mise à disposition de la fonctionnalité de soumission de rapports via l’API à des fins de test

La soumission de déclarations via l’API de CANAFE est la nouvelle interface de programmation d’applications qui permet le transfert sécurisé, de système à système, des informations contenues dans les déclarations vers CANAFE. Il s’adresse aux entreprises qui traitent un volume important de déclarations de transactions. La soumission de rapports via l’API de CANAFE est disponible à des fins de test pour les virements électroniques et les rapports de versements des casinos. Les entreprises qui transmettent un volume important de déclarations et qui n’ont pas encore accès au service de transmission des déclarations via l’API de CANAFE sont priées de contacter CANAFE par courriel à l’adresse F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Informations complémentaires

Le calendrier de mise en œuvre des modifications apportées aux formulaires de déclaration est disponible sur le site Web de CANAFE. Nous nous engageons à informer rapidement les entreprises de toute modification apportée à ce calendrier. Pour être sûr de recevoir les mises à jour en temps utile (ainsi que d’autres informations importantes concernant le CANAFE), veuillez vous inscrire à la liste de diffusion du CANAFE.

Pour toute question concernant ces documents, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Afin de protéger le système financier international contre les risques liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration concernant les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action, ainsi qu’une déclaration concernant les juridictions soumises à une surveillance renforcée. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer s’il y a lieu d’adresser une déclaration d’opération suspecte à FINTRAC.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2024-04-29-eng

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour la documentation destinée à aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et à ses règlements d’application à se préparer à la mise en œuvre des nouveaux formulaires de déclaration, qui entrera en vigueur d’ici juin 2024.

Accéder aux modifications apportées à la documentation

Les documents ont été mis à jour afin de tenir compte des commentaires formulés par les entités déclarantes qui testent actuellement la mise en œuvre des nouveaux formulaires.

Pour consulter ces documents, veuillez vous rendre sur la page « Projets de documents » du site Web de CANAFE. Les documents qui ont été modifiés sont clairement signalés comme ayant été mis à jour. Ces documents sont susceptibles d’être modifiés ultérieurement, si nécessaire, en fonction des tests effectués par les entreprises. Tout changement vous sera communiqué dans les plus brefs délais.

Mise à disposition de la fonctionnalité de soumission de rapports via l’API à des fins de test

La soumission de déclarations via l’API de CANAFE est la nouvelle interface de programmation d’applications qui permet le transfert sécurisé, de système à système, des informations contenues dans les déclarations vers CANAFE. Il s’adresse aux entreprises qui traitent un volume important de déclarations de transactions. La soumission de rapports via l’API de CANAFE est disponible à des fins de test pour les virements électroniques et les rapports de versements des casinos. Les entreprises qui transmettent un volume important de déclarations et qui n’ont pas encore accès au service de transmission des déclarations via l’API de CANAFE sont priées de contacter CANAFE par courriel à l’adresse F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Informations complémentaires

Le calendrier de mise en œuvre des modifications apportées aux formulaires de déclaration est disponible sur le site Web de CANAFE. Nous nous engageons à informer rapidement les entreprises de toute modification apportée à ce calendrier. Pour être sûr de recevoir les mises à jour en temps utile (ainsi que d’autres informations importantes concernant le CANAFE), veuillez vous inscrire à la liste de diffusion du CANAFE.

Pour toute question concernant ces documents, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) met en place son nouveau formulaire de déclaration d’opération suspecte, qui peut désormais être transmis via l’API de CANAFE, une interface de programmation d’applications permettant le transfert sécurisé, de système à système, des informations contenues dans les déclarations.

Ces changements importants s’inscrivent dans le cadre du plan pluriannuel de FINTRAC visant à mettre à jour ses formulaires de déclaration, à la suite des modifications réglementaires publiées dans la Gazette du Canada, partie II, en 2019, 2020 et 2022.

Formulaire de déclaration de transaction suspecte et nouvelles directives

Le nouveau formulaire de déclaration d’opération suspecte comporte des champs qui tiennent compte des modifications réglementaires entrées en vigueur le 1er juin 2021.

À la suite des modifications apportées au formulaire de déclaration d’opération suspecte, le CANAFE a publié les recommandations suivantes :

Ce nouveau guide remplace les deux guides suivants :

  • Qu’est-ce qu’une déclaration d’opération suspecte ?
  • Signalement des opérations suspectes au CANAFE
Soumission de rapports via l’API de FINTRAC

La soumission de déclarations via l’API de CANAFE permet désormais le transfert sécurisé, de système à système, des informations contenues dans les déclarations vers CANAFE pour les types de déclarations suivants :

  • Déclarations de transactions suspectes
  • Déclarations de transactions en espèces d’un montant élevé
  • Déclarations relatives aux transactions importantes en monnaie virtuelle

Le CANAFE poursuit la mise en œuvre de ses formulaires modernisés pour la « Déclaration de transfert électronique de fonds » et la « Déclaration des paiements effectués par les casinos », conformément à son calendrier de mise en œuvre des modifications apportées aux formulaires de déclaration. L’environnement de test pour la soumission des déclarations via l’API est disponible pour la « Déclaration de transfert électronique de fonds » et la « Déclaration des paiements effectués par les casinos ». La documentation technique relative à la mise en œuvre de la soumission des déclarations via l’API pour ces types de déclarations est également disponible sur le site Web de CANAFE : Documents provisoires pour vous aider à vous préparer aux modifications apportées aux formulaires de déclaration de CANAFE.

Les entreprises qui transmettent un volume important de déclarations et qui n’ont pas accès à l’API de FINTRAC pour la transmission des déclarations doivent contacter FINTRAC par e-mail à l’adresse F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Pour plus d’informations sur ces changements, veuillez consulter la rubrique « Modernisation et changements à venir ayant une incidence sur les entités déclarantes ». Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le CANAFE attend des entreprises qu’elles se conforment à l’ensemble des obligations prévues par la loi et les règlements connexes, mais il est conscient que nombre d’entre elles pourraient rencontrer des difficultés lors de la mise en œuvre de ces nouvelles obligations. Compte tenu de l’ampleur des changements et de leur incidence sur les entreprises, le CANAFE fera preuve de souplesse lors de l’évaluation et de l’application de la loi et des règlements connexes.

Le CANAFE tient à remercier les entreprises qui ont apporté leur contribution concernant la mise en œuvre des nouvelles exigences et les lignes directrices qui s’y rapportent. Grâce à leurs commentaires, le CANAFE a pu élaborer de meilleurs outils qui contribuent à l’objectif commun consistant à mettre en place un régime solide de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, garantissant ainsi la sécurité du système financier canadien.

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour la documentation destinée à aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et à ses règlements d’application à se préparer à la mise en œuvre des nouveaux formulaires de déclaration, qui entrera en vigueur d’ici juin 2024.

Accéder aux modifications apportées à la documentation

Les documents ont été mis à jour afin de tenir compte des commentaires formulés par les entités déclarantes qui testent actuellement la mise en œuvre des nouveaux formulaires.

Pour consulter ces documents, veuillez vous rendre sur la page « Documents provisoires » du site web de CANAFE. Les documents ayant fait l’objet de modifications sont expressément signalés comme « mis à jour ». Ces documents sont susceptibles d’évoluer en fonction des tests effectués par la suite par les entreprises et de la création de nouveaux ensembles de règles de validation en février. Toutes les modifications seront communiquées dans les plus brefs délais.

Mise à disposition de la fonctionnalité de soumission de rapports via l’API à des fins de test

La soumission de déclarations via l’API de CANAFE est la nouvelle interface de programmation d’applications qui permet le transfert sécurisé, de système à système, des informations contenues dans les déclarations vers le CANAFE. Elle s’adresse aux entreprises qui transmettent un volume important de déclarations de transactions. La soumission de déclarations via l’API de CANAFE est disponible pour les virements électroniques de fonds et les déclarations de paiements effectués par les casinos. Les entreprises qui transmettent un volume important de déclarations et qui n’ont pas encore accès à la soumission de déclarations via l’API FINTRAC sont invitées à contacter FINTRAC par e-mail à l’adresse F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Mise à disposition du système de déclaration en ligne de FINTRAC à des fins de test

Les déclarations de transactions peuvent également être transmises via le système de déclaration en ligne de CANAFE (FWR) pour tous les types de déclarations, à l’exception des déclarations relatives aux biens des terroristes. Le nouveau formulaire de déclaration d’opération suspecte (STR) sera disponible dans le FWR fin février, tandis que les formulaires EFTR et CDR y seront disponibles en juin 2024.

Informations complémentaires

Le calendrier de mise en œuvre des modifications apportées aux formulaires de déclaration de FINTRAC est disponible sur le site web de FINTRAC. Nous nous engageons à informer rapidement les entreprises de toute mise à jour de ce calendrier. Afin de vous assurer de recevoir ces mises à jour en temps utile (ainsi que d’autres informations importantes concernant FINTRAC), veuillez vous inscrire à la liste de diffusion de FINTRAC.

Pour toute question concernant ces documents, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Cliquez sur le lien pour consulter le rapport annuel 2022-2023 de FINTRAC (canada.ca)

Fiche d’information : https://fintrac-canafe.canada.ca/pen/6-eng

Les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action et d’une déclaration relative aux juridictions soumises à une surveillance renforcée. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer s’il y a lieu d’envoyer une déclaration d’opération suspecte à FINTRAC.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2023-11-20-eng

Actualités du CANAFE (Fr)

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié une vidéo qui présente une vue d’ensemble de son mandat et explique les principales obligations de conformité prévues par la loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la loi) ainsi que les règlements connexes.

Cette vidéo aidera tout particulièrement les nouvelles entreprises soumises à la loi à comprendre leurs obligations.

Consultez : CANAFE : Présentation à l’intention des entités déclarantes.

Cette vidéo aborde les thèmes suivants :
• Mandat de l’ACRIF
• Blanchiment d’argent, financement des activités terroristes et contournement des sanctions
• Cadres de gestion des risques et de surveillance de l’ACRIF
• Programme de conformité
• Obligation de connaître son client
• Obligations en matière de déclaration
• Conservation des documents
• Enregistrement en tant qu’entreprise de services monétaires et entreprise de services monétaires étrangère
• Directives ministérielles
• Activités d’application de la loi et sanctions administratives pécuniaires

Afin de protéger le système financier international contre les r

Le CANAFE a annoncé aujourd’hui avoir infligé une sanction administrative pécuniaire à Griffin Jewellery Designs Inc. À la suite d’un contrôle de conformité, Griffin Jewellery Designs Inc., un détaillant de bijoux proposant une gamme complète de services et disposant de 21 points de vente répartis en Ontario, en Nouvelle-Écosse et au Nouveau-Brunswick, s’est vu infliger une sanction administrative pécuniaire de 77 137,50 $ le 17 octobre 2025, pour non-conformité à la partie 1 de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes et aux règlements connexes.

Communiqué de presse : https://fintrac-canafe.canada.ca/new-neuf/nr/2025-12-04-fra
Avis public : https://fintrac-canafe.canada.ca/pen/amps/pen-2025-12-04-fra

En ce qui concerne les risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration sur les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action, ainsi qu’une déclaration sur les juridictions sous surveillance. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations et déclarer les opérations requises au CANAFE.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2025-11-28-fra

Afin de protéger le système financier international contre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration sur les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action ainsi qu’une déclaration sur les juridictions sous surveillance. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations et déclarer les opérations requises à l’ACRIF.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2025-11-28-fra

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour sa directive relative aux personnes politiquement exposées et aux dirigeants d’une organisation internationale afin de clarifier les risques de corruption associés à ces personnes.

Le CANAFE a également publié des indicateurs de blanchiment d’argent afin d’aider les entreprises à repérer et à déclarer les opérations suspectes liées à la corruption.

La corruption représente un risque important pour l’intégrité des systèmes financiers et l’économie mondiale. Dans le cadre de leur évaluation des risques, les entreprises soumises à la loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes doivent déterminer dans quels cas elles doivent transmettre des déclarations d’opérations suspectes et des déclarations relatives aux biens appartenant à une personne ou à une entité inscrite.

Pour en savoir plus, consultez :
• Directive : Personnes politiquement exposées et dirigeants d’une organisation internationale
• Déclaration d’opérations – Indicateurs d’opérations douteuses

Le ministre des Finances du Canada a mis à jour la directive ministérielle relative à la République islamique d’Iran, qui est entrée en vigueur le 15 novembre 2025.

La directive relative à cette directive ministérielle est désormais disponible sur le site Web du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) afin d’aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et aux règlements connexes à se conformer à leurs obligations.

La directive de l’ACAF comprend les mises à jour suivantes :

• Toutes les entreprises soumises à la loi sont tenues de déclarer toutes les opérations financières à destination ou en provenance de l’Iran, quel que soit le montant de l’opération
• Évaluation des risques liés à une infraction consistant à contourner les sanctions
• Nouvelles exigences en matière de relations de correspondant bancaire

Consultez : Directive de l’ACRIF relative à la directive ministérielle concernant les opérations financières liées à la République islamique d’Iran.

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié une nouvelle directive à l’intention des entreprises assujetties à la loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la loi) concernant l’échange de renseignements entre entités déclarantes.

Dans certaines circonstances, les entreprises soumises à la Loi peuvent échanger entre elles des données à caractère personnel afin de mieux détecter et de lutter contre le blanchiment d’argent, le financement des activités terroristes et le contournement des sanctions, tout en préservant la confidentialité des données concernées. Cet échange se fait sur une base volontaire.

Il convient de soumettre à l’ACOR, aux fins d’examen, et au Commissariat à la protection de la vie privée du Canada, aux fins d’approbation, un code de pratique décrivant et expliquant comment les entités se conforment aux exigences relatives à l’échange de renseignements entre entités déclarantes.

Pour en savoir plus :

• Directive : Échange de renseignements entre entités déclarantes
• Modèle de code de pratique
• Soumettre un code de pratique en vertu du Règlement sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes ( Commissariat à la protection de la vie privée du Canada)

Le CANAFE a publié aujourd’hui son rapport annuel 2024-2025, « Des Canadiens en sécurité, une économie sûre », qui décrit l’impact considérable du Centre en contribuant à assurer la sécurité de la population canadienne, en particulier celle des citoyens et des communautés les plus vulnérables du Canada, et à protéger l’intégrité du système financier du pays.

Communiqué de presse : https://fintrac-canafe.canada.ca/new-neuf/nr/2025-10-30-fra
Rapport annuel : https://fintrac-canafe.canada.ca/publications/ar/2025/1-fra

Le CANAFE a annoncé aujourd’hui avoir infligé une sanction administrative pécuniaire à HRA Group Holdings, également connue sous le nom de HRA Group. À la suite d’un contrôle de conformité, ce négociant en métaux précieux et pierres précieuses, dont le siège social est situé à Vancouver, en Colombie-Britannique, s’est vu infliger une sanction administrative pécuniaire de 132 000 $ le 2 juin 2025 pour non-conformité à la partie 1 de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes ainsi qu’aux règlements connexes.

Communiqué de presse : https://fintrac-canafe.canada.ca/new-neuf/nr/2025-10-02-fra
Avis public : https://fintrac-canafe.canada.ca/pen/amps/pen-2025-10-02-fra

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour ses directives à l’intention des entreprises assujetties à la loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes, alors que des modifications réglementaires entreront en vigueur le 1er octobre 2025.

Entreprises de services monétaires et entreprises de services monétaires étrangères

À compter du 1er octobre 2025, les entreprises de services monétaires et les entreprises de services monétaires étrangères doivent vérifier l’éligibilité des mandataires qui fournissent des services d’entreprise de services monétaires en leur nom, notamment au moyen d’une vérification du casier judiciaire.

Pour plus d’informations, consultez la directive de l’ACRIF : Entreprises de services monétaires et Enregistrez votre entreprise de services monétaires (ESM) ou votre entreprise de services monétaires étrangère (ESME).

Exigences relatives aux bénéficiaires effectifs et déclaration des divergences dans les informations sur la propriété effective

À compter du 1er octobre 2025, les entreprises assujetties à la Loi doivent consulter la base de données de Corporations Canada pour les sociétés constituées en vertu de la Loi canadienne sur les sociétés par actions jugées à haut risque. Elles doivent également soumettre à Corporations Canada une déclaration des divergences concernant les renseignements sur la propriété effective lorsqu’il existe un écart important entre les renseignements sur le bénéficiaire effectif et les personnes exerçant un contrôle important figurant dans la base de données.

Pour plus d’informations, consultez la directive de l’ACRIF : Exigences relatives aux bénéficiaires effectifs.

Déclaration des biens appartenant à une personne ou à une entité immatriculée

À compter du 1er octobre 2025, les entreprises assujetties à la Loi doivent soumettre une déclaration des biens appartenant à une personne ou à une entité inscrite auprès du CANAFE lorsqu’elles sont tenues de communiquer des renseignements en vertu de la Loi sur les mesures économiques spéciales ou de la Loi sur la justice pour les victimes de dirigeants étrangers corrompus afin de divulguer l’’existence de biens qu’elles détiennent ou contrôlent, et qui appartiennent, sont détenus ou contrôlés par ou pour le compte d’une personne inscrite ou d’un ressortissant étranger.

Cela s’ajoute à l’obligation en vigueur depuis le 2 mars 2025 de soumettre une déclaration des biens appartenant à une personne ou à une entité enregistrée auprès de l’ACAF lorsque l’entreprise est tenue de communiquer des renseignements en vertu de la Loi sur les Nations unies ou du Code pénal.

Pour plus d’informations, veuillez consulter la directive de l’ACRIF : Déclaration des biens appartenant à une personne ou à une entité enregistrée auprès de l’ACRIF.

Autres modifications en vigueur

Pour rappel, à compter du 1er octobre 2025 :
• Les assureurs de titres et les services d’un acquéreur concernant un distributeur automatique de billets privé doivent se conformer aux obligations prévues par la Loi et les règlements connexes
• Les entreprises assujetties à la Loi peuvent recourir à un mandataire pour vérifier l’identité d’une personne morale ou d’une entité en leur nom
• Les courtiers ou agents immobiliers doivent vérifier l’identité des parties non représentées, conserver les documents et procéder à une vérification des tiers pour ces parties dans le cadre d’opérations immobilières

Pour un aperçu complet de toutes les modifications et mises à jour importantes, veuillez consulter : Modernisation et changements à venir ayant une incidence sur les entités déclarantes.

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le CANAFE a annoncé aujourd’hui qu’il avait infligé une sanction administrative pécuniaire à Spence Diamonds Ltd., également connue sous le nom de Spence Diamonds. À la suite d’un contrôle de conformité, ce négociant en métaux précieux et pierres précieuses, qui possède des succursales à Vancouver, Langley, Calgary, Edmonton, Mississauga, Vaughan, Scarborough et Ottawa, s’est vu infliger une sanction administrative pécuniaire de 264 000 $ le 8 mai 2025, pour non-respect de la partie 1 de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes ainsi que des règlements connexes.

Communiqué de presse : https://fintrac-canafe.canada.ca/new-neuf/nr/2025-09-23-fra
Avis public : https://fintrac-canafe.canada.ca/pen/amps/pen-2025-09-23-fra

Toutes les entreprises soumises à la loi relative au blanchiment des capitaux d’origine criminelle et au financement des activités terroristes (la loi) doivent vérifier l’identité de leurs clients.

La vérification de l’identité d’une personne ou d’une entité met fin à l’anonymat des opérations financières et constitue l’un des moyens les plus efficaces de protéger le système financier canadien contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le contournement des sanctions.

À l’approche de l’entrée en vigueur, le 1er octobre 2025, de la nouvelle réglementation relative à la vérification de l’identité des clients, le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour ses directives concernant le recours à un mandataire ainsi que celles relatives aux parties non représentées dans les opérations immobilières.

Tous les secteurs – Recours à un mandataire

À compter du 1er octobre 2025, les entreprises soumises à la loi pourront faire appel à un mandataire pour vérifier l’identité d’une personne morale ou d’une entité en leur nom. Avant le 1er octobre 2025, le recours à un mandataire ne pouvait être utilisé que pour vérifier l’identité d’une personne.

Pour plus d’informations, veuillez consulter la directive de l’ACRIF : Méthodes de vérification de l’identité des personnes et des entités.

Secteur immobilier – Parties non représentées

À compter du 1er octobre 2025, les agents et les courtiers immobiliers doivent vérifier l’identité des parties non représentées, c’est-à-dire toute partie qui participe à l’achat ou à la vente d’un bien immobilier et qui n’est pas représentée par un courtier ou un agent immobilier. Les courtiers et agents immobiliers doivent tenir un dossier contenant des informations sur les parties non représentées et déterminer si ces parties sont des tiers dans le cadre des opérations immobilières.

Pour plus d’informations, veuillez consulter la directive de l’ACAF :

• À quel moment vérifier l’identité des personnes et des entités – Courtiers, agents et promoteurs immobiliers
• Exigences en matière de conservation des documents applicables au secteur immobilier

Une série de vidéos sur les méthodes prescrites pouvant être utilisées pour vérifier l’identité d’une personne ou d’une entité est disponible sur le site Web de l’ACAF : Vidéos : ressources pédagogiques.

Le gouvernement du Canada a publié son document intitulé Évaluation des risques liés au blanchiment des produits de la criminalité et au financement des activités terroristes au Canada 2025, également appelée « Évaluation nationale des risques », qui fournit une analyse complète des menaces et des vulnérabilités les plus importantes en matière de blanchiment d’argent et de financement des activités terroristes au Canada.

Les entreprises soumises à la loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes doivent s’appuyer sur l’Évaluation nationale des risques pour définir leur approche fondée sur les risques et mettre en œuvre des mesures d’atténuation afin de contrer ces menaces et ces vulnérabilités.

Afin d’aider davantage les entreprises à respecter leurs obligations, le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada a publié un guide de référence rapide contenant des informations clés sur la manière d’utiliser l’Évaluation nationale des risques pour maintenir des programmes de conformité efficaces : Évaluation des risques liés au blanchiment des produits de la criminalité et au financement des activités terroristes au Canada.

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada a publié son cadre de surveillance. Ce cadre définit les orientations des activités de surveillance menées par le Centre afin de garantir le respect de la loi sur le blanchiment des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes, ainsi que des règlements connexes.

Le cadre de surveillance de l’ACAF décrit plus en détail les éléments suivants :

• Les principes directeurs
• Le cadre de gestion des risques et le plan stratégique de surveillance
• Les piliers de la surveillance

Vous pouvez consulter le cadre à l’adresse suivante : Cadre de surveillance de l’ACAF.

Le CANAFE a également mis à jour sa politique relative aux sanctions administratives pécuniaires afin d’apporter davantage de précisions sur son approche en matière d’évaluation et d’application de la loi. Cette mise à jour comprend les modifications suivantes :

• Un procès-verbal peut être établi immédiatement après certaines activités d’évaluation, sans qu’une lettre de résultats distincte ait été préalablement émise
• Les réductions de pénalités sont examinées au cas par cas et ne sont pas appliquées automatiquement
• Le CANAFE examine attentivement les circonstances particulières de chaque auto-déclaration volontaire de non-conformité avant de décider des mesures appropriées à prendre pour remédier à cette non-conformité

Pour plus d’informations, veuillez consulter : Politique relative aux sanctions administratives pécuniaires et Déclaration volontaire de non-conformité.

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le CANAFE a publié aujourd’hui un bulletin spécial consacré aux activités financières liées au contournement des sanctions en matière de lutte contre la prolifération, afin de sensibiliser davantage les entreprises canadiennes et de leur permettre de mieux comprendre les caractéristiques des opérations financières associées à un soupçon de contournement de ces sanctions.

Le contenu de ce bulletin peut être utilisé par les entreprises canadiennes pour identifier et évaluer leurs risques liés au blanchiment d’argent, de financement des activités terroristes et de contournement des sanctions, à mettre en place des contrôles et des mesures visant à atténuer ces risques, ainsi qu’à détecter et à déclarer efficacement les opérations financières suspectes à l’ACRIF.

Afin de protéger le système financier international contre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration sur les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action ainsi qu’une déclaration sur les juridictions sous surveillance. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations et déclarer les opérations requises à l’ACRIF.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2025-07-02-fra

Le présent rapport opérationnel fournit des informations et des orientations sur les facteurs qui exposent les personnes et les entités (tant les détaillants que les grossistes/fournisseurs) exerçant des activités de négoce de métaux précieux et de pierres précieuses aux risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Le rapport comprend également des indicateurs destinés à aider ces négociants à déterminer à quel moment ils doivent déclarer une opération suspecte au Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE).

En savoir plus

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié l’enregistrement d’un webinaire qui s’est tenu en mars 2025 sur les obligations de déclaration relatives au contournement des sanctions et aux biens sanctionnés, ainsi qu’à la lutte contre le financement illégal du fentanyl.

Enregistrement du webinaire : Contournement des sanctions, déclaration des biens et lutte contre le financement illégal du fentanyl

Ce webinaire avait pour objectif d’aider les entreprises à comprendre leurs obligations au titre du régime de sanctions du Canada, ainsi qu’à savoir comment déclarer à l’ACFAC les opérations liées au contournement des sanctions et les biens associés à une personne ou à une entité inscrite.

• Depuis le 2 mars 2025, les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes doivent transmettre au CANAFE une déclaration des biens appartenant à une personne ou à une entité inscrite lorsqu’elles sont tenues de communiquer des renseignements conformément à la Loi sur les Nations Unies.
• À compter du 1er octobre 2025, les entreprises doivent également transmettre à l’ACRIF une déclaration des biens appartenant à une personne ou à une entité inscrite lorsqu’elles sont tenues de communiquer des renseignements conformément à la Loi sur les mesures économiques spéciales ou à la Loi sur la justice pour les victimes de dirigeants étrangers corrompus.

Pour plus d’informations, consultez la page Déclaration des biens appartenant à une personne ou à une entité enregistrée auprès de l’ACOR.

Ces obligations s’ajoutent à celles relatives à la déclaration des opérations pour lesquelles il existe des motifs raisonnables de soupçonner qu’elles sont liées au contournement de sanctions. Dans de tels cas, les entreprises doivent transmettre des déclarations d’opérations douteuses.

Pour plus d’informations, consultez la page Déclaration de contournement présumé des sanctions.

Ressources supplémentaires :
• Vidéo 1 – L’importance des déclarations d’opérations douteuses
• Vidéo 2 – Comprendre les motifs raisonnables de soupçon
• Vidéo 3 – Éléments à prendre en compte lors de la soumission d’une déclaration d’opérations douteuses

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le 26 mars 2025, le gouvernement du Canada a publié dans la Gazette du Canada, Partie II, un nouveau règlement qui instaure de nouvelles obligations en vertu de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et des règlements connexes pour les affactureurs, les entreprises d’encaissement de chèques et les entités de financement ou de crédit-bail.

Ce règlement permettra aux entreprises soumises à la loi d’échanger des informations entre elles afin de faciliter la détection et la prévention du blanchiment d’argent, du financement du terrorisme et du contournement des sanctions, et de renforcer la transparence des entreprises en matière de bénéficiaires effectifs.

Obligations applicables aux affactureurs, aux entreprises d’encaissement de chèques et aux entités de financement ou de crédit-bail

À compter du 1er avril 2025, les sociétés d’affacturage, les entreprises d’encaissement de chèques et les entités de financement ou de crédit-bail devront se conformer aux obligations prévues par la Loi et les règlements connexes. Afin d’aider ces secteurs à comprendre leurs obligations en vertu de la Loi et à s’y conformer, le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié de nouvelles directives :

• Sociétés d’affacturage
• Entreprises d’encaissement de chèques
• Entités de financement ou de crédit-bail

Échange d’informations entre les entités déclarantes

Les entreprises assujetties à la Loi peuvent désormais échanger des renseignements entre elles afin de mieux détecter et dissuader le blanchiment d’argent, le financement des activités terroristes et le contournement des sanctions, tout en respectant les mesures de protection de la vie privée relatives aux renseignements personnels. Les entreprises doivent tout d’abord élaborer et soumettre un code de pratique précisant les modalités de communication des renseignements au CANAFE aux fins d’examen, ainsi qu’au Commissariat à la protection de la vie privée du Canada aux fins d’approbation.

Pour en savoir plus :
• Modernisation et changements à venir ayant une incidence sur les entités déclarantes
• Soumettre un code de pratique en vertu du règlement sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes ( site web du Commissariat à la protection de la vie privée)

Bénéficiaires effectifs des entreprises

À compter du 1er octobre 2025, les entreprises assujetties à la Loi devront signaler les divergences importantes entre leurs dossiers et les informations figurant dans le registre public des propriétaires effectifs des sociétés fédérales tenu par Corporations Canada, lorsqu’elles estiment qu’il existe un risque élevé de blanchiment de capitaux ou de financement d’activités terroristes. Le CANAFE communiquera davantage d’informations et des directives concernant ces changements avant la date d’entrée en vigueur.

Consultez les règlements :

DORS/2025-68 – La Gazette du Canada, Partie II, volume 159, numéro 7 : Règlement modifiant le Règlement sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes et le Règlement sur les sanctions administratives – recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes
DORS/2025-67 – La Gazette du Canada, Partie II, volume 159, numéro 7 : Règlement sur la déclaration des marchandises – blanchiment des produits de la criminalité et financement des activités terroristes

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le ministre des Finances du Canada a mis à jour les directives ministérielles existantes concernant les mesures à appliquer aux opérations à destination de la République populaire démocratique de Corée et de la Russie ou en provenance de ces pays. Ces deux directives entreront en vigueur le 22 mars 2025.

La directive relative à ces directives ministérielles est désormais disponible sur le site Web du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) afin d’aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et aux règlements connexes à se conformer à leurs exigences.

Les directives ministérielles s’appliquent à toutes les entreprises soumises à la loi. La directive de l’ACFAN explique les exigences applicables à ces entreprises et comprend les mises à jour suivantes :

• évaluation des risques liés à une infraction consistant à contourner les sanctions (directive ministérielle relative à la République populaire démocratique de Corée)
• nouvelles exigences en matière de relations de correspondant bancaire (pour les deux directives)

Liens :
• Directive de l’ACRIF en réponse à la directive ministérielle relative à la République populaire démocratique de Corée (RPDC) publiée le 9 décembre 2017
• Directive de l’ACRIF faisant suite à la directive ministérielle relative aux opérations financières liées à la Russie, publiée le 24 février 2024

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié une nouvelle directive et un nouveau formulaire de déclaration à l’intention des entreprises soumises à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) afin qu’elles transmettent des informations relatives aux biens visés par des sanctions et appartenant à un groupe terroriste.

Directive : Déclaration des biens appartenant à une personne ou à une entité enregistrée auprès de l’ACAFE
Formulaire de déclaration : Déclaration des biens appartenant à une personne ou à une entité inscrite

La directive précise la manière de déclarer les biens liés à un groupe terroriste ou à une personne ou entité visée par des sanctions, et remplace la directive antérieure intitulée « Déclaration des biens appartenant à un groupe terroriste au CANAFE ». Ce formulaire remplace par ailleurs celui intitulé « Déclaration des biens appartenant à un groupe terroriste ».

Personnes et entités inscrites conformément à la loi relative aux Nations Unies

À compter du 2 mars 2025, les entreprises doivent transmettre à l’ACRIF une déclaration relative aux biens appartenant à une personne ou à une entité désignée lorsqu’elles sont tenues de communiquer des renseignements conformément à la loi sur les Nations Unies afin de déclarer l’existence de biens en leur possession ou sous leur contrôle qui appartiennent à une personne désignée ou qui sont détenus ou contrôlés par celle-ci ou pour son compte. Les entreprises doivent se familiariser avec les seuils de communication prévus par chaque décret ou règlement.

Personnes et entités inscrites en vertu de la loi sur les mesures économiques spéciales et de la loi sur la justice pour les victimes de dirigeants étrangers corrompus

À compter du 1er octobre 2025, les entreprises doivent transmettre à l’ACRIF une déclaration relative aux biens appartenant à une personne ou à une entité inscrite lorsqu’elles sont tenues de communiquer des renseignements conformément à la Loi sur les mesures économiques spéciales ou à la Loi sur la justice pour les victimes de dirigeants étrangers corrompus, afin de déclarer l’’existence de biens en leur possession ou sous leur contrôle qui appartiennent à une personne inscrite ou à un étranger, ou qui sont détenus ou contrôlés, même indirectement, par celle-ci ou par l’étranger. Les entreprises doivent se familiariser avec les seuils de communication prévus par chaque décret ou règlement.

Ces exigences s’ajoutent à celles en vigueur depuis longtemps concernant la déclaration à l’ACRIF des opérations et des biens liés à des groupes terroristes lorsqu’il existe des motifs raisonnables de soupçonner qu’ils sont liés au contournement des sanctions.

Ressources supplémentaires
• Déclaration de contournement présumé des sanctions
• Personnes inscrites, attestation d’erreur concernant une personne et demande de radiation (Affaires mondiales Canada)
• Sanctions canadiennes ( Affaires mondiales Canada)

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Avez-vous des déclarations à transmettre au CANAFE que vous n’avez pas pu déposer en raison de la panne informatique survenue au CANAFE ?

En raison de l’incident informatique survenu au CANAFE en mars 2024, certaines fonctionnalités de déclaration ont été temporairement indisponibles. Le CANAFE a désormais confirmé que la date limite pour soumettre les déclarations en retard est fixée au 31 mars 2025.

Les rapports concernés peuvent inclure :

  • Déclarations d’opérations importantes en espèces (DOIE)

  • Déclarations d’opérations importantes en monnaie virtuelle (DOIMV)

  • Déclarations de tentatives d’opérations suspectes (DODT)

  • Déclarations d’opérations suspectes (DOD)

Le non-respect de ce délai peut entraîner des mesures coercitives, y compris des sanctions administratives pécuniaires (SAP), en cas de déclarations tardives sans justification valable.

Par ailleurs, le CANAFE a précisé que le dépôt d’une déclaration volontaire de non-conformité (DVI) ne dispense pas de ces obligations.

Si vous avez des questions d’ordre technique ou si vous n’avez pas accès au système de déclaration en ligne de l’ACF, veuillez contacter : F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié une vidéo expliquant comment vérifier l’identité d’une entité à l’aide des méthodes prévues par la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et les règlements connexes.

Ceci conclut la série de six vidéos consacrées aux méthodes prescrites permettant de vérifier l’identité d’un client. Veuillez consulter les liens suivants :

Toutes les entreprises soumises à la Loi et aux règlements connexes doivent vérifier l’identité de leurs clients en utilisant les méthodes prescrites. La vérification de l’identité d’une personne ou d’une entité permet de lever l’anonymat des opérations financières et constitue l’un des moyens les plus importants de protéger le système financier canadien contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes.

Afin de comprendre et d’évaluer les risques pouvant être associés aux opérations ou aux activités d’un client, les entreprises doivent se conformer aux exigences relatives au « devoir de connaissance du client » concernant les relations d’affaires, la surveillance continue, les bénéficiaires effectifs et l’identification des tiers.

Pour plus d’informations, veuillez consulter la directive de l’ACRIF à la rubrique « Méthodes de vérification de l’identité des personnes et des entités ».

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le CANAFE a publié aujourd’hui son rapport annuel 2023-2024, « Des Canadiens en sécurité, une économie sûre », qui décrit l’impact considérable du Centre dans la protection de la sécurité des Canadiens, en particulier des citoyens et des communautés les plus vulnérables du Canada, ainsi que de l’intégrité du système financier canadien.

Communiqué de presse :

https://fintrac-canafe.canada.ca/new-neuf/nr/2024-11-26-fra
Rapport annuel :

https://fintrac-canafe.canada.ca/publications/ar/2024/1-fra

Afin de protéger le système financier international contre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration sur les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action ainsi qu’une déclaration sur les juridictions sous surveillance. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer si elles doivent transmettre une déclaration d’opérations douteuses à l’ACROFI.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2024-11-18-fra

L’ACAF a publié aujourd’hui un bulletin spécial sur le recours aux membres de la profession juridique dans le cadre du blanchiment d’argent et du contournement des sanctions afin de sensibiliser davantage les entreprises canadiennes et de leur permettre de mieux comprendre les caractéristiques des opérations financières susceptibles d’être associées au blanchiment des produits de la criminalité par l’intermédiaire de la profession juridique.

Le contenu de ce bulletin peut être utilisé par les entreprises canadiennes pour identifier et évaluer leurs risques liés au blanchiment d’argent, de financement des activités terroristes et de contournement des sanctions, à mettre en place des contrôles et des mesures visant à atténuer ces risques, ainsi qu’à détecter et à déclarer efficacement les opérations financières suspectes à l’ACF.

À compter d’aujourd’hui, les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) doivent déclarer au Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) les opérations qu’elles soupçonnent d’être liées au contournement des sanctions. Cette obligation s’ajoute aux obligations de déclaration des opérations qui existent depuis longtemps, lorsque des motifs raisonnables permettent de soupçonner que ces opérations sont liées à des infractions de blanchiment d’argent et de financement des activités terroristes.

Le CANAFE a mis à jour la directive suivante afin de fournir des précisions sur la manière de signaler un contournement présumé des sanctions dans une déclaration d’opérations douteuses : Déclarer des opérations douteuses au CANAFE.

La directive prévoit de nouvelles catégories pour le type d’opération suspecte dans le formulaire de déclaration des opérations suspectes, telles que :

  • contournement des sanctions
  • blanchiment d’argent et contournement des sanctions
  • financement des activités terroristes et contournement des sanctions
  • blanchiment d’argent, financement du terrorisme et contournement des sanctions

Si les entreprises ne sont pas encore en mesure de sélectionner « contournement des sanctions » comme principal type d’opération suspecte dans leur système, elles doivent sélectionner « blanchiment d’argent » et ajouter #SANCTIONS dans la section « Description de l’opération suspecte ».

Pour rappel, des ressources supplémentaires sur le contournement des sanctions sont disponibles sur le site Web de l’ACAF :

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le CANAFE a mis à jour les directives suivantes afin de fournir des précisions sur la manière de signaler les cas présumés de contournement des sanctions dans une déclaration d’opération suspecte : Signalement des opérations suspectes au CANAFE.

Il inclut de nouvelles valeurs pour le type de soupçon dans le formulaire de déclaration d’opération suspecte, telles que :

  • contournement des sanctions
  • blanchiment d’argent et contournement des sanctions
  • le financement du terrorisme et le contournement des sanctions
  • blanchiment d’argent, financement du terrorisme et contournement des sanctions

Si les entreprises ne disposent pas pour l’instant d’un système leur permettant de sélectionner « contournement des sanctions » comme principal type de soupçon, elles doivent choisir « blanchiment d’argent » et ajouter #SANCTIONS dans la section « Description de l’activité suspecte ».

Pour rappel, des ressources supplémentaires sur le contournement des sanctions sont disponibles sur le site Web de CANAFE :

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Afin de protéger le système financier international contre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration sur les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action ainsi qu’une déclaration sur les juridictions sous surveillance. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer si elles doivent transmettre une déclaration d’opérations douteuses à l’ACROFI.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2024-08-02-fra

Les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) doivent déclarer au Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) les opérations soupçonnées d’être liées au contournement de sanctions.

L’ACAF a publié la directive suivante afin d’aider les entreprises visées par la loi à s’acquitter de leurs obligations : Déclaration de contournement présumé des sanctions.

Le CANAFE a également rédigé un bulletin spécial sur l’activité financière liée au contournement présumé des sanctions afin d’aider les entreprises à cerner et à évaluer les risques de contournement des sanctions, à mettre en place des contrôles et des mesures visant à atténuer ces risques, ainsi qu’à détecter efficacement les opérations douteuses et à les déclarer au CANAFE.

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Ressources supplémentaires :

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour sa documentation afin d’aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et à ses règlements connexes à se préparer à la mise en œuvre des nouveaux formulaires de déclaration, qui seront disponibles d’ici juin 2024.

Consultation des documents modifiés

Les documents ont été modifiés afin de tenir compte des commentaires formulés par les entités déclarantes qui testent actuellement la mise en œuvre des nouveaux formulaires.

Pour consulter ces documents, veuillez vous rendre sur la page consacrée aux documents provisoires du site Web de l’ACAF. Cette page indique précisément les documents qui ont été mis à jour. Ces derniers sont susceptibles d’être modifiés en fonction des résultats des tests effectués par la suite par les entreprises. Toute modification sera communiquée dans les plus brefs délais.

Mise à disposition de l’API de soumission des déclarations à des fins de test

L’API de soumission des déclarations de l’ACAF est la nouvelle interface de programmation d’applications qui permet le transfert sécurisé, d’un système à l’autre, des informations relatives aux déclarations adressées à l’ACAF. Elle est destinée aux entreprises qui déclarent un volume important d’opérations. L’API de soumission des déclarations du CANAFE traite les virements électroniques et les déclarations de déboursements des casinos. Les entreprises qui transmettent un grand nombre de déclarations et qui n’ont pas encore accès à l’API doivent contacter le CANAFE en écrivant à l’adresse e-mail F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Informations complémentaires

Le calendrier de mise en œuvre des modifications apportées aux formulaires de déclaration du CANAFE est disponible sur le site Web du CANAFE. Nous nous engageons à informer rapidement les entreprises de toute mise à jour de ce calendrier. Pour vous assurer de recevoir ces mises à jour en temps utile (ainsi que d’autres informations importantes de la part de l’ACAF), veuillez vous inscrire à la liste de diffusion de l’ACAF.

Pour toute question concernant ces documents, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Afin de protéger le système financier international contre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration sur les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action ainsi qu’une déclaration sur les juridictions sous surveillance. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer si elles doivent transmettre une déclaration d’opérations douteuses à l’ACROFI.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2024-04-29-fra

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour sa documentation afin d’aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et à ses règlements connexes à se préparer à la mise en œuvre des nouveaux formulaires de déclaration, qui seront disponibles d’ici juin 2024.

Consultation des documents modifiés

Les documents ont été modifiés afin de tenir compte des commentaires formulés par les entités déclarantes qui testent actuellement la mise en œuvre des nouveaux formulaires.

Pour consulter ces documents, veuillez vous rendre sur la page consacrée aux documents provisoires du site Web de l’ACAF. Cette page indique précisément les documents qui ont été mis à jour. Ces derniers sont susceptibles d’être modifiés en fonction des résultats des tests effectués par la suite par les entreprises. Toute modification sera communiquée dans les plus brefs délais.

Mise à disposition de l’API de soumission des déclarations à des fins de test

L’API de soumission des déclarations de l’ACAF est la nouvelle interface de programmation d’applications qui permet le transfert sécurisé, entre systèmes, des informations relatives aux déclarations adressées à l’ACAF. Elle est destinée aux entreprises qui déclarent des volumes importants d’opérations. L’API de soumission des déclarations du CANAFE traite les virements électroniques et les déclarations de déboursements des casinos. Les entreprises qui transmettent un grand nombre de déclarations et qui n’ont pas encore accès à l’API doivent contacter le CANAFE en écrivant à l’adresse e-mail F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Informations complémentaires

Le calendrier de mise en œuvre des modifications apportées aux formulaires de déclaration de l’ACAF figure sur le site Web de l’ACAF. Nous nous engageons à informer rapidement les entreprises de toute mise à jour de ce calendrier. Pour vous assurer de recevoir ces mises à jour en temps utile (ainsi que d’autres informations importantes de la part de l’ACAF), veuillez vous inscrire à la liste de diffusion de l’ACAF.

Pour toute question concernant ces documents, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le CANAFE achève la mise en œuvre de son formulaire modernisé de déclaration d’opérations douteuses au sein de l’API de soumission des déclarations du CANAFE

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) met en place son nouveau formulaire de déclaration d’opérations douteuses, qui peut désormais être transmis via l’API de soumission des déclarations du CANAFE, une interface de programmation d’application permettant le transfert sécurisé des informations contenues dans les déclarations d’un système à l’autre.

Ces changements importants s’inscrivent dans le cadre de l’initiative pluriannuelle de l’ACAF visant à apporter des modifications importantes à ses formulaires de déclaration, à la suite des modifications réglementaires publiées dans la Partie II de la Gazette du Canada en 2019, 2020 et 2022.

Formulaire de déclaration des opérations suspectes et nouvelle directive

Le nouveau formulaire de déclaration des opérations suspectes comporte des champs qui tiennent compte des modifications réglementaires entrées en vigueur le 1er juin 2021.

À la suite des modifications apportées à la déclaration des opérations suspectes, le CANAFE a publié la directive suivante :

Cette nouvelle directive remplace les deux directives suivantes :

  • Qu’est-ce qu’une déclaration d’opérations suspectes ?
  • Déclaration des opérations suspectes auprès du CANAFE
API de transmission des déclarations à l’ACAFE

L’API de transmission des déclarations de l’ACAF permet désormais le transfert sécurisé des informations de déclaration d’un système à l’autre pour les déclarations suivantes :

  • Déclarations d’opérations suspectes
  • Déclarations relatives aux opérations importantes en espèces
  • Déclarations relatives aux opérations importantes portant sur des monnaies virtuelles

Le CANAFE poursuit la mise en œuvre de ses formulaires modernisés pour la déclaration des virements électroniques et la déclaration des déboursements de casino, conformément à son calendrier de mise en œuvre des modifications apportées aux formulaires de déclaration du CANAFE. L’environnement de test de l’API de soumission des déclarations du CANAFE est disponible pour la déclaration des virements électroniques et la déclaration des déboursements de casino. La documentation technique relative à la mise en œuvre de l’API de soumission des déclarations du CANAFE pour ces types de déclarations est également disponible sur le site Web du CANAFE : Documents provisoires pour vous aider à vous préparer aux modifications apportées aux formulaires de déclaration du CANAFE.

Les entreprises qui transmettent un volume important de déclarations et qui n’ont pas accès à l’API de soumission des déclarations de l’ACAF doivent contacter l’ACAF par e-mail à l’adresse suivante : F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Pour obtenir plus d’informations sur ces changements, veuillez consulter la rubrique « Modernisation et changements à venir ayant une incidence sur les entités déclarantes ». Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le CANAFE attend des entreprises qu’elles se conforment à toutes les obligations prévues par la Loi et les règlements connexes, mais comprend que bon nombre d’entre elles pourraient rencontrer des difficultés au moment de s’adapter pour respecter ces nouvelles obligations. Compte tenu de la portée et de l’ampleur des modifications, ainsi que de leur incidence sur les entreprises, le CANAFE fera preuve de souplesse lors de l’évaluation et de l’application de la Loi et des règlements connexes.

Le CANAFE tient à remercier les entreprises qui ont formulé des commentaires sur la mise en œuvre des nouvelles exigences et sur les directives connexes. Grâce à leurs commentaires, le CANAFE a pu élaborer de meilleurs outils qui contribuent à l’objectif commun consistant à mettre en place un régime solide de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes, garantissant ainsi la sécurité du système financier canadien.

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour sa documentation afin d’aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et à ses règlements connexes à se préparer à la mise en œuvre des nouveaux formulaires de déclaration, qui seront disponibles d’ici juin 2024.

Consultation des documents modifiés

Les documents ont été modifiés afin de tenir compte des commentaires formulés par les entités déclarantes qui testent actuellement la mise en œuvre des nouveaux formulaires.

Pour consulter ces documents, veuillez vous rendre sur la page consacrée aux documents provisoires du site Web de l’ACAF. Cette page indique précisément les documents qui ont été mis à jour. Ces derniers sont susceptibles d’être modifiés en fonction des résultats des tests effectués par la suite par les entreprises et des ensembles de règles de validation supplémentaires qui seront élaborés en février. Toute modification sera communiquée dans les plus brefs délais.

Mise à disposition de l’API de soumission des déclarations à des fins de test

L’API de soumission des déclarations de l’ACAF est la nouvelle interface de programmation d’applications qui permet le transfert sécurisé, entre systèmes, des informations relatives aux déclarations adressées à l’ACAF. Elle est destinée aux entreprises qui déclarent des volumes importants d’opérations. L’API de soumission des déclarations du CANAFE traite les virements électroniques et les déclarations de déboursements des casinos. Les entreprises qui transmettent un grand nombre de déclarations et qui n’ont pas encore accès à l’API doivent contacter le CANAFE en écrivant à l’adresse e-mail F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Disponibilité du système de déclaration en ligne de l’ACAF pour une phase de test

Toutes les déclarations d’opérations peuvent également être transmises via le système de déclaration en ligne de l’ACF, à l’exception des déclarations concernant des biens appartenant à un groupe terroriste. Le nouveau formulaire de déclaration des opérations douteuses (DOD) sera disponible dans ce système à la fin du mois de février, et les formulaires de déclaration des virements électroniques (DT) et de déclaration des déboursements de casino (DDC) le seront en juin 2024.

Informations complémentaires

Le calendrier de mise en œuvre des modifications apportées aux formulaires de déclaration du CANAFE est disponible sur le site Web du CANAFE. Nous nous engageons à informer rapidement les entreprises de toute mise à jour de ce calendrier. Pour vous assurer de recevoir ces mises à jour en temps utile (ainsi que d’autres informations importantes de la part de l’ACAF), veuillez vous inscrire à la liste de diffusion de l’ACAF.

Pour toute question concernant ces documents, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Rapport annuel 2022-2023 du CANAFE (canada.ca)

Document d’information : https://fintrac-canafe.canada.ca/pen/6-fra

19 août 2024
Le CANAFE met à jour ses recommandations concernant la déclaration des cas présumés de contournement des sanctions », »tab_content »: »

À compter d’aujourd’hui, les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) doivent signaler au Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) les opérations soupçonnées d’être liées au contournement des sanctions. Cela s’ajoute aux obligations de longue date consistant à déclarer les opérations pour lesquelles il existe des motifs raisonnables de soupçonner qu’elles sont liées à des infractions de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.

Le CANAFE a mis à jour les directives suivantes afin de fournir des précisions sur la manière de signaler les cas présumés de contournement des sanctions dans une déclaration d’opération suspecte : « Déclaration d’opérations suspectes au CANAFE ».

Il inclut de nouvelles valeurs pour le type de soupçon dans le formulaire de déclaration d’opération suspecte, telles que :

  • contournement des sanctions
  • blanchiment d’argent et contournement des sanctions
  • le financement du terrorisme et le contournement des sanctions
  • blanchiment d’argent, financement du terrorisme et contournement des sanctions

Si les entreprises ne disposent pas pour l’instant d’un système leur permettant de sélectionner « contournement des sanctions » comme principal type de soupçon, elles doivent choisir « blanchiment d’argent » et ajouter #SANCTIONS dans la section « Description de l’activité suspecte ».

Pour rappel, des ressources supplémentaires sur le contournement des sanctions sont disponibles sur le site Web de CANAFE :

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Afin de protéger le système financier international contre les risques liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration concernant les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action, ainsi qu’une déclaration concernant les juridictions soumises à une surveillance renforcée. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer s’il y a lieu d’adresser une déclaration d’opération suspecte à FINTRAC.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2024-08-02-eng

25 juin 2024
Obligations en matière de déclaration des transactions financières liées au contournement des sanctions », »tab_content »: »

Les entreprises assujetties à la Loi sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (la Loi) doivent déclarer au Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) les opérations soupçonnées d’être liées au contournement des sanctions.

Le CANAFE a publié les directives suivantes afin d’aider les entreprises assujetties à la Loi à s’acquitter de ces obligations : Signaler les cas présumés de contournement des sanctions.

Le CANAFE a également publié un bulletin spécial sur les activités financières liées à des soupçons de contournement des sanctions afin d’aider les entreprises à identifier et à évaluer les risques de contournement des sanctions, à mettre en place des contrôles et des mesures pour atténuer ces risques, ainsi qu’à détecter et à déclarer efficacement les opérations suspectes au CANAFE.

Pour toute question, veuillez contacter CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro sans frais) ou par courriel à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Ressources supplémentaires :

  • Sanctions canadiennes (Affaires mondiales Canada)
  • Avis conjoint des services de renseignement financier : acquisition illégale de biens à double usage par des utilisateurs finaux russes
  • Bulletin spécial sur les activités de blanchiment d’argent liées à la Russie

17 mai 2024
Le CANAFE met à jour ses documents d’information afin d’aider les entités déclarantes à se préparer aux modifications apportées aux nouveaux formulaires de déclaration », »tab_content »: »

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour la documentation destinée à aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et à ses règlements d’application à se préparer à la mise en œuvre des nouveaux formulaires de déclaration, qui entrera en vigueur d’ici juin 2024.

Accéder aux modifications apportées à la documentation

Les documents ont été mis à jour afin de tenir compte des commentaires formulés par les entités déclarantes qui testent actuellement la mise en œuvre des nouveaux formulaires.

Pour consulter ces documents, veuillez vous rendre sur la page « Projets de documents » du site Web de CANAFE. Les documents qui ont été modifiés sont clairement signalés comme ayant été mis à jour. Ces documents sont susceptibles d’être modifiés ultérieurement, si nécessaire, en fonction des tests effectués par les entreprises. Tout changement vous sera communiqué dans les plus brefs délais.

Mise à disposition de la fonctionnalité de soumission de rapports via l’API à des fins de test

La soumission de déclarations via l’API de CANAFE est la nouvelle interface de programmation d’applications qui permet le transfert sécurisé, de système à système, des informations contenues dans les déclarations vers CANAFE. Il s’adresse aux entreprises qui traitent un volume important de déclarations de transactions. La soumission de rapports via l’API de CANAFE est disponible à des fins de test pour les virements électroniques et les rapports de versements des casinos. Les entreprises qui transmettent un volume important de déclarations et qui n’ont pas encore accès au service de transmission des déclarations via l’API de CANAFE sont priées de contacter CANAFE par courriel à l’adresse F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Informations complémentaires

Le calendrier de mise en œuvre des modifications apportées aux formulaires de déclaration est disponible sur le site Web de CANAFE. Nous nous engageons à informer rapidement les entreprises de toute modification apportée à ce calendrier. Pour être sûr de recevoir les mises à jour en temps utile (ainsi que d’autres informations importantes concernant le CANAFE), veuillez vous inscrire à la liste de diffusion du CANAFE.

Pour toute question concernant ces documents, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

29 avril 2024
Avis du CANAFE

Afin de protéger le système financier international contre les risques liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration concernant les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action, ainsi qu’une déclaration concernant les juridictions soumises à une surveillance renforcée. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer s’il y a lieu d’adresser une déclaration d’opération suspecte à FINTRAC.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2024-04-29-eng

19 avril 2024
Le CANAFE met à jour ses documents d’information afin d’aider les entités déclarantes à se préparer aux modifications apportées aux nouveaux formulaires de déclaration

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour la documentation destinée à aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et à ses règlements d’application à se préparer à la mise en œuvre des nouveaux formulaires de déclaration, qui entrera en vigueur d’ici juin 2024.

Accéder aux modifications apportées à la documentation

Les documents ont été mis à jour afin de tenir compte des commentaires formulés par les entités déclarantes qui testent actuellement la mise en œuvre des nouveaux formulaires.

Pour consulter ces documents, veuillez vous rendre sur la page « Projets de documents » du site Web de CANAFE. Les documents qui ont été modifiés sont clairement signalés comme ayant été mis à jour. Ces documents sont susceptibles d’être modifiés ultérieurement, si nécessaire, en fonction des tests effectués par les entreprises. Tout changement vous sera communiqué dans les plus brefs délais.

Mise à disposition de la fonctionnalité de soumission de rapports via l’API à des fins de test

La soumission de déclarations via l’API de CANAFE est la nouvelle interface de programmation d’applications qui permet le transfert sécurisé, de système à système, des informations contenues dans les déclarations vers CANAFE. Il s’adresse aux entreprises qui traitent un volume important de déclarations de transactions. La soumission de rapports via l’API de CANAFE est disponible à des fins de test pour les virements électroniques et les rapports de versements des casinos. Les entreprises qui transmettent un volume important de déclarations et qui n’ont pas encore accès au service de transmission des déclarations via l’API de CANAFE sont priées de contacter CANAFE par courriel à l’adresse F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Informations complémentaires

Le calendrier de mise en œuvre des modifications apportées aux formulaires de déclaration est disponible sur le site Web de CANAFE. Nous nous engageons à informer rapidement les entreprises de toute modification apportée à ce calendrier. Pour être sûr de recevoir les mises à jour en temps utile (ainsi que d’autres informations importantes concernant le CANAFE), veuillez vous inscrire à la liste de diffusion du CANAFE.

Pour toute question concernant ces documents, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

8 avril 2024
FINTRAC achève la mise en œuvre de son formulaire modernisé de déclaration d’opérations suspectes dans le cadre de la soumission de déclarations via l’API FINTRAC », »tab_content »: »

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) met en place son nouveau formulaire de déclaration d’opération suspecte, qui peut désormais être transmis via l’API de CANAFE, une interface de programmation d’applications permettant le transfert sécurisé, de système à système, des informations contenues dans les déclarations.

Ces changements importants s’inscrivent dans le cadre du plan pluriannuel de FINTRAC visant à mettre à jour ses formulaires de déclaration, à la suite des modifications réglementaires publiées dans la Gazette du Canada, partie II, en 2019, 2020 et 2022.

Formulaire de déclaration de transaction suspecte et nouvelles directives

Le nouveau formulaire de déclaration d’opération suspecte comporte des champs qui tiennent compte des modifications réglementaires entrées en vigueur le 1er juin 2021.

À la suite des modifications apportées au formulaire de déclaration d’opération suspecte, le CANAFE a publié les recommandations suivantes :

Ce nouveau guide remplace les deux guides suivants :

  • Qu’est-ce qu’une déclaration d’opération suspecte ?
  • Signalement des opérations suspectes au CANAFE
Soumission de rapports via l’API de FINTRAC

La soumission de déclarations via l’API de CANAFE permet désormais le transfert sécurisé, de système à système, des informations contenues dans les déclarations vers CANAFE pour les types de déclarations suivants :

  • Déclarations de transactions suspectes
  • Déclarations de transactions en espèces d’un montant élevé
  • Déclarations relatives aux transactions importantes en monnaie virtuelle

Le CANAFE poursuit la mise en œuvre de ses formulaires modernisés pour la « Déclaration de transfert électronique de fonds » et la « Déclaration des paiements effectués par les casinos », conformément à son calendrier de mise en œuvre des modifications apportées aux formulaires de déclaration. L’environnement de test pour la soumission des déclarations via l’API est disponible pour la « Déclaration de transfert électronique de fonds » et la « Déclaration des paiements effectués par les casinos ». La documentation technique relative à la mise en œuvre de la soumission des déclarations via l’API pour ces types de déclarations est également disponible sur le site Web de CANAFE : Documents provisoires pour vous aider à vous préparer aux modifications apportées aux formulaires de déclaration de CANAFE.

Les entreprises qui transmettent un volume important de déclarations et qui n’ont pas accès à l’API de FINTRAC pour la transmission des déclarations doivent contacter FINTRAC par e-mail à l’adresse F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Pour plus d’informations sur ces changements, veuillez consulter la rubrique « Modernisation et changements à venir ayant une incidence sur les entités déclarantes ». Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le CANAFE attend des entreprises qu’elles se conforment à l’ensemble des obligations prévues par la loi et les règlements connexes, mais il est conscient que nombre d’entre elles pourraient rencontrer des difficultés lors de la mise en œuvre de ces nouvelles obligations. Compte tenu de l’ampleur des changements et de leur incidence sur les entreprises, le CANAFE fera preuve de souplesse lors de l’évaluation et de l’application de la loi et des règlements connexes.

Le CANAFE tient à remercier les entreprises qui ont apporté leur contribution concernant la mise en œuvre des nouvelles exigences et les lignes directrices qui s’y rapportent. Grâce à leurs commentaires, le CANAFE a pu élaborer de meilleurs outils qui contribuent à l’objectif commun consistant à mettre en place un régime solide de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, garantissant ainsi la sécurité du système financier canadien.

31 janvier 2024
Le CANAFE met à jour ses documents d’information afin d’aider les entités déclarantes à se préparer aux modifications apportées aux nouveaux formulaires de déclaration

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour la documentation destinée à aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et à ses règlements d’application à se préparer à la mise en œuvre des nouveaux formulaires de déclaration, qui entrera en vigueur d’ici juin 2024.

Accéder aux modifications apportées à la documentation

Les documents ont été mis à jour afin de tenir compte des commentaires formulés par les entités déclarantes qui testent actuellement la mise en œuvre des nouveaux formulaires.

Pour consulter ces documents, veuillez vous rendre sur la page « Documents provisoires » du site web de CANAFE. Les documents ayant fait l’objet de modifications sont expressément signalés comme « mis à jour ». Ces documents sont susceptibles d’évoluer en fonction des tests effectués par la suite par les entreprises et de la création de nouveaux ensembles de règles de validation en février. Toutes les modifications seront communiquées dans les plus brefs délais.

Mise à disposition de la fonctionnalité de soumission de rapports via l’API à des fins de test

La soumission de déclarations via l’API de CANAFE est la nouvelle interface de programmation d’applications qui permet le transfert sécurisé, de système à système, des informations contenues dans les déclarations vers le CANAFE. Elle s’adresse aux entreprises qui transmettent un volume important de déclarations de transactions. La soumission de déclarations via l’API de CANAFE est disponible pour les virements électroniques de fonds et les déclarations de paiements effectués par les casinos. Les entreprises qui transmettent un volume important de déclarations et qui n’ont pas encore accès à la soumission de déclarations via l’API FINTRAC sont invitées à contacter FINTRAC par e-mail à l’adresse F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Mise à disposition du système de déclaration en ligne de FINTRAC à des fins de test

Les déclarations de transactions peuvent également être transmises via le système de déclaration en ligne de CANAFE (FWR) pour tous les types de déclarations, à l’exception des déclarations relatives aux biens des terroristes. Le nouveau formulaire de déclaration d’opération suspecte (STR) sera disponible dans le FWR fin février, tandis que les formulaires EFTR et CDR y seront disponibles en juin 2024.

Informations complémentaires

Le calendrier de mise en œuvre des modifications apportées aux formulaires de déclaration de FINTRAC est disponible sur le site web de FINTRAC. Nous nous engageons à informer rapidement les entreprises de toute mise à jour de ce calendrier. Afin de vous assurer de recevoir ces mises à jour en temps utile (ainsi que d’autres informations importantes concernant FINTRAC), veuillez vous inscrire à la liste de diffusion de FINTRAC.

Pour toute question concernant ces documents, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

4 décembre 2023
Rapport annuel 2022-2023 du CANAFE », »tab_content »: »

Cliquez sur le lien pour consulter le rapport annuel 2022-2023 de CANAFE (canada.ca)

20 novembre 2023
Modification des avis publics relatifs aux sanctions pécuniaires administratives

Fiche d’information : https://fintrac-canafe.canada.ca/pen/6-eng

20 novembre 2023
Avis du CANAFE

Les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action et d’une déclaration relative aux juridictions soumises à une surveillance renforcée. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer s’il y a lieu d’envoyer une déclaration d’opération suspecte à FINTRAC.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2023-11-20-eng

À compter d’aujourd’hui, les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) doivent signaler au Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) les opérations soupçonnées d’être liées au contournement des sanctions. Cela s’ajoute aux obligations de longue date consistant à déclarer les opérations pour lesquelles il existe des motifs raisonnables de soupçonner qu’elles sont liées à des infractions de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.

Le CANAFE a mis à jour les directives suivantes afin de fournir des précisions sur la manière de signaler les cas présumés de contournement des sanctions dans une déclaration d’opération suspecte : « Signalement des opérations suspectes au CANAFE ».

Il inclut de nouvelles valeurs pour le type de soupçon dans le formulaire de déclaration d’opération suspecte, telles que :

  • contournement des sanctions
  • blanchiment d’argent et contournement des sanctions
  • le financement du terrorisme et le contournement des sanctions
  • blanchiment d’argent, financement du terrorisme et contournement des sanctions

Si les entreprises ne disposent pas pour l’instant d’un système leur permettant de sélectionner « contournement des sanctions » comme principal type de soupçon, elles doivent choisir « blanchiment d’argent » et ajouter #SANCTIONS dans la section « Description de l’activité suspecte ».

Pour rappel, des ressources supplémentaires sur le contournement des sanctions sont disponibles sur le site Web de CANAFE :

Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Afin de protéger le système financier international contre les risques liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration concernant les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action, ainsi qu’une déclaration concernant les juridictions soumises à une surveillance renforcée. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer s’il y a lieu d’adresser une déclaration d’opération suspecte à FINTRAC.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2024-08-02-eng

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Les entreprises assujetties à la Loi sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (la Loi) doivent déclarer au Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) les opérations soupçonnées d’être liées au contournement des sanctions.

Le CANAFE a publié les directives suivantes afin d’aider les entreprises assujetties à la Loi à s’acquitter de ces obligations : Signaler les cas présumés de contournement des sanctions.

Le CANAFE a également publié un bulletin spécial sur les activités financières liées à des soupçons de contournement des sanctions afin d’aider les entreprises à identifier et à évaluer les risques de contournement des sanctions, à mettre en place des contrôles et des mesures pour atténuer ces risques, ainsi qu’à détecter et à déclarer efficacement les opérations suspectes au CANAFE.

Pour toute question, veuillez contacter CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro sans frais) ou par courriel à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Ressources supplémentaires :

  • Sanctions canadiennes (Affaires mondiales Canada)
  • Avis conjoint des services de renseignement financier : acquisition illégale de biens à double usage par des utilisateurs finaux russes
  • Bulletin spécial sur les activités de blanchiment d’argent liées à la Russie

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour la documentation destinée à aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et à ses règlements d’application à se préparer à la mise en œuvre des nouveaux formulaires de déclaration, qui entrera en vigueur d’ici juin 2024.

Accéder aux modifications apportées à la documentation

Les documents ont été mis à jour afin de tenir compte des commentaires formulés par les entités déclarantes qui testent actuellement la mise en œuvre des nouveaux formulaires.

Pour consulter ces documents, veuillez vous rendre sur la page « Projets de documents » du site Web de CANAFE. Les documents qui ont été modifiés sont clairement signalés comme ayant été mis à jour. Ces documents sont susceptibles d’être modifiés ultérieurement, si nécessaire, en fonction des tests effectués par les entreprises. Tout changement vous sera communiqué dans les plus brefs délais.

Mise à disposition de la fonctionnalité de soumission de rapports via l’API à des fins de test

La soumission de déclarations via l’API de CANAFE est la nouvelle interface de programmation d’applications qui permet le transfert sécurisé, de système à système, des informations contenues dans les déclarations vers CANAFE. Il s’adresse aux entreprises qui traitent un volume important de déclarations de transactions. La soumission de rapports via l’API de CANAFE est disponible à des fins de test pour les virements électroniques et les rapports de versements des casinos. Les entreprises qui transmettent un volume important de déclarations et qui n’ont pas encore accès au service de transmission des déclarations via l’API de CANAFE sont priées de contacter CANAFE par courriel à l’adresse F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Informations complémentaires

Le calendrier de mise en œuvre des modifications apportées aux formulaires de déclaration est disponible sur le site Web de CANAFE. Nous nous engageons à informer rapidement les entreprises de toute modification apportée à ce calendrier. Pour être sûr de recevoir les mises à jour en temps utile (ainsi que d’autres informations importantes concernant le CANAFE), veuillez vous inscrire à la liste de diffusion du CANAFE.

Pour toute question concernant ces documents, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Afin de protéger le système financier international contre les risques liés au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration concernant les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action, ainsi qu’une déclaration concernant les juridictions soumises à une surveillance renforcée. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer s’il y a lieu d’adresser une déclaration d’opération suspecte à FINTRAC.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2024-04-29-eng

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour la documentation destinée à aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et à ses règlements d’application à se préparer à la mise en œuvre des nouveaux formulaires de déclaration, qui entrera en vigueur d’ici juin 2024.

Accéder aux modifications apportées à la documentation

Les documents ont été mis à jour afin de tenir compte des commentaires formulés par les entités déclarantes qui testent actuellement la mise en œuvre des nouveaux formulaires.

Pour consulter ces documents, veuillez vous rendre sur la page « Projets de documents » du site Web de CANAFE. Les documents qui ont été modifiés sont clairement signalés comme ayant été mis à jour. Ces documents sont susceptibles d’être modifiés ultérieurement, si nécessaire, en fonction des tests effectués par les entreprises. Tout changement vous sera communiqué dans les plus brefs délais.

Mise à disposition de la fonctionnalité de soumission de rapports via l’API à des fins de test

La soumission de déclarations via l’API de CANAFE est la nouvelle interface de programmation d’applications qui permet le transfert sécurisé, de système à système, des informations contenues dans les déclarations vers CANAFE. Il s’adresse aux entreprises qui traitent un volume important de déclarations de transactions. La soumission de rapports via l’API de CANAFE est disponible à des fins de test pour les virements électroniques et les rapports de versements des casinos. Les entreprises qui transmettent un volume important de déclarations et qui n’ont pas encore accès au service de transmission des déclarations via l’API de CANAFE sont priées de contacter CANAFE par courriel à l’adresse F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Informations complémentaires

Le calendrier de mise en œuvre des modifications apportées aux formulaires de déclaration est disponible sur le site Web de CANAFE. Nous nous engageons à informer rapidement les entreprises de toute modification apportée à ce calendrier. Pour être sûr de recevoir les mises à jour en temps utile (ainsi que d’autres informations importantes concernant le CANAFE), veuillez vous inscrire à la liste de diffusion du CANAFE.

Pour toute question concernant ces documents, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) met en place son nouveau formulaire de déclaration d’opération suspecte, qui peut désormais être transmis via l’API de CANAFE, une interface de programmation d’applications permettant le transfert sécurisé, de système à système, des informations contenues dans les déclarations.

Ces changements importants s’inscrivent dans le cadre du plan pluriannuel de FINTRAC visant à mettre à jour ses formulaires de déclaration, à la suite des modifications réglementaires publiées dans la Gazette du Canada, partie II, en 2019, 2020 et 2022.

Formulaire de déclaration de transaction suspecte et nouvelles directives

Le nouveau formulaire de déclaration d’opération suspecte comporte des champs qui tiennent compte des modifications réglementaires entrées en vigueur le 1er juin 2021.

À la suite des modifications apportées au formulaire de déclaration d’opération suspecte, le CANAFE a publié les recommandations suivantes :

Ce nouveau guide remplace les deux guides suivants :

  • Qu’est-ce qu’une déclaration d’opération suspecte ?
  • Signalement des opérations suspectes au FINTRAC
Soumission de rapports via l’API de FINTRAC

La soumission de déclarations via l’API de CANAFE permet désormais le transfert sécurisé, de système à système, des informations contenues dans les déclarations vers CANAFE pour les types de déclarations suivants :

  • Déclarations de transactions suspectes
  • Déclarations de transactions en espèces d’un montant élevé
  • Déclarations relatives aux transactions importantes en monnaie virtuelle

Le CANAFE poursuit la mise en œuvre de ses formulaires modernisés pour la « Déclaration de transfert électronique de fonds » et la « Déclaration des paiements effectués par les casinos », conformément à son calendrier de mise en œuvre des modifications apportées aux formulaires de déclaration. L’environnement de test pour la soumission des déclarations via l’API est disponible pour la « Déclaration de transfert électronique de fonds » et la « Déclaration des paiements effectués par les casinos ». La documentation technique relative à la mise en œuvre de la soumission des déclarations via l’API pour ces types de déclarations est également disponible sur le site Web de CANAFE : Documents provisoires pour vous aider à vous préparer aux modifications apportées aux formulaires de déclaration de CANAFE.

Les entreprises qui transmettent un volume important de déclarations et qui n’ont pas accès à l’API de FINTRAC pour la transmission des déclarations doivent contacter FINTRAC par e-mail à l’adresse F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Pour plus d’informations sur ces changements, veuillez consulter la rubrique « Modernisation et changements à venir ayant une incidence sur les entités déclarantes ». Pour toute question, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Le CANAFE attend des entreprises qu’elles se conforment à l’ensemble des obligations prévues par la loi et les règlements connexes, mais il est conscient que nombre d’entre elles pourraient rencontrer des difficultés lors de la mise en œuvre de ces nouvelles obligations. Compte tenu de l’ampleur des changements et de leur incidence sur les entreprises, le CANAFE fera preuve de souplesse lors de l’évaluation et de l’application de la loi et des règlements connexes.

Le CANAFE tient à remercier les entreprises qui ont apporté leur contribution concernant la mise en œuvre des nouvelles exigences et les lignes directrices qui s’y rapportent. Grâce à leurs commentaires, le CANAFE a pu élaborer de meilleurs outils qui contribuent à l’objectif commun consistant à mettre en place un régime solide de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, garantissant ainsi la sécurité du système financier canadien.

Accéder aux modifications apportées à la documentation

Les documents ont été mis à jour afin de tenir compte des commentaires formulés par les entités déclarantes qui testent actuellement la mise en œuvre des nouveaux formulaires.

Pour consulter ces documents, veuillez vous rendre sur la page « Documents provisoires » du site web de CANAFE. Les documents ayant fait l’objet de modifications sont expressément signalés comme « mis à jour ». Ces documents sont susceptibles d’évoluer en fonction des tests effectués par la suite par les entreprises et de la création de nouveaux ensembles de règles de validation en février. Toutes les modifications seront communiquées dans les plus brefs délais.

Mise à disposition de la fonctionnalité de soumission de rapports via l’API à des fins de test

La soumission de déclarations via l’API de CANAFE est la nouvelle interface de programmation d’applications qui permet le transfert sécurisé, de système à système, des informations contenues dans les déclarations vers le CANAFE. Elle s’adresse aux entreprises qui transmettent un volume important de déclarations de transactions. La soumission de déclarations via l’API de CANAFE est disponible pour les virements électroniques de fonds et les déclarations de paiements effectués par les casinos. Les entreprises qui transmettent un volume important de déclarations et qui n’ont pas encore accès à la soumission de déclarations via l’API FINTRAC sont invitées à contacter FINTRAC par e-mail à l’adresse F2R@fintrac-canafe.gc.ca.

Mise à disposition du système de déclaration en ligne de FINTRAC à des fins de test

Les déclarations de transactions peuvent également être transmises via le système de déclaration en ligne de CANAFE (FWR) pour tous les types de déclarations, à l’exception des déclarations relatives aux biens des terroristes. Le nouveau formulaire de déclaration d’opération suspecte (STR) sera disponible dans le FWR fin février, tandis que les formulaires EFTR et CDR y seront disponibles en juin 2024.

Informations complémentaires

Le calendrier de mise en œuvre des modifications apportées aux formulaires de déclaration de FINTRAC est disponible sur le site web de FINTRAC. Nous nous engageons à informer rapidement les entreprises de toute mise à jour de ce calendrier. Afin de vous assurer de recevoir ces mises à jour en temps utile (ainsi que d’autres informations importantes concernant FINTRAC), veuillez vous inscrire à la liste de diffusion de FINTRAC.

Pour toute question concernant ces documents, veuillez contacter le CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (numéro gratuit) ou par e-mail à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.

Cliquez sur le lien pour consulter le rapport annuel 2022-2023 de CANAFE (canada.ca)

Fiche d’information : https://fintrac-canafe.canada.ca/pen/6-eng

Les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action et d’une déclaration relative aux juridictions soumises à une surveillance renforcée. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer s’il y a lieu d’envoyer une déclaration d’opération suspecte à FINTRAC.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2023-11-20-eng

Afin de protéger le système financier international contre les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration sur les juridictions à haut risque faisant l’objet d’un appel à l’action ainsi qu’une déclaration sur les juridictions sous surveillance. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer si elles doivent transmettre une déclaration d’opérations douteuses à l’ACROFI.

Vous pouvez consulter le texte intégral de l’avis en cliquant sur le lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2023-11-20-fra

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