Mises à jour de CANAFE
Consultez ci-dessous les mises à jour concernant les membres de la CJA, publiées par ordre chronologique, les plus récentes en haut de la page. Ces mises à jour ont été fournies par le gouvernement du Canada.
FINTRAC publie une vidéo sur les obligations de conformité
Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié une vidéo qui donne un aperçu de son mandat et explique les
FINTRAC impose une sanction administrative pécuniaire à Griffin Jewellery Designs Inc.
FINTRAC a annoncé aujourd’hui avoir imposé une sanction administrative pécuniaire à Griffin Jewellery Designs Inc. À la suite d’un examen de conformité, Griffin Jewellery Designs
Avis de FINTRAC
Afin de protéger le système financier international contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration
FINTRAC met à jour ses lignes directrices et publie des indicateurs de corruption et de pots-de-vin
Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour ses lignes directrices sur les personnes politiquement exposées et les
FINTRAC publie d’importantes mises à jour de ses lignes directrices relatives à la directive ministérielle sur la République islamique d’Iran
Le ministre des Finances du Canada a mis à jour la Directive ministérielle sur la République islamique d’Iran, qui est entrée en vigueur le 15
FINTRAC publie un bulletin spécial sur les activités financières liées à des soupçons de contournement des sanctions contre la prolifération
FINTRAC a publié aujourd’hui un Bulletin spécial sur les activités financières soupçonnées de contournement des sanctions liées à la lutte contre la prolifération afin de sensibiliser
FINTRAC publie des lignes directrices sur le partage d’informations entre entités privées.
Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié de nouvelles lignes directrices à l’intention des entreprises assujetties à la Loi
Mises à jour de CANAFE (en)
December 8, 2025
FINTRAC publishes a video on compliance obligations
The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) has published a video that provides an overview of its mandate and explains key compliance obligations under the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (the Act) and associated Regulations.
This video will particularly help new businesses subject to the Act understand their obligations.
Consult: FINTRAC: An introduction for reporting entities.
This video covers:
• FINTRAC’s mandate
• Money laundering, terrorist financing and sanctions evasion
• FINTRAC’s risk and supervisory frameworks
• Compliance program
• Know your client
• Reporting obligations
• Record keeping
• Registration as a money services business or foreign money services business
• Ministerial directives
• Enforcement activities and administrative monetary penalties
December 4, 2025
FINTRAC imposes an administrative monetary penalty on Griffin Jewellery Designs Inc.
FINTRAC announced today that it has imposed an administrative monetary penalty on Griffin Jewellery Designs Inc. Following a compliance examination, Griffin Jewellery Designs Inc., a full-service jewellery retailer with 21 locations across Ontario, Nova Scotia and New Brunswick, was imposed an administrative monetary penalty of $77,137.50 on October 17, 2025, for non-compliance with Part 1 of the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act and associated Regulations.
News release: https://fintrac-canafe.canada.
Public notice: https://fintrac-canafe.canada.
November 28, 2025
FINTRAC Advisory
In order to protect the international financial system from money laundering and terrorist financing risks, the Financial Action Task Force (FATF) issued a statement on high-risk jurisdictions subject to a call for action and a statement on jurisdictions under increased monitoring. Businesses must consider this information and report transactions to FINTRAC as required.
Consult the full text of the advisory at the following link: https://fintrac-canafe.canada.
November 26, 2025
FINTRAC updates its guidance and publishes bribery and corruption indicators
The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) updated its guidance on politically exposed persons and heads of international organizations to provide greater clarity on bribery and corruption risks associated with these individuals.
FINTRAC also published money laundering indicators to assist businesses in identifying and reporting suspicious transactions related to bribery and corruption.
Bribery and corruption represent significant risks to the integrity of financial systems and the global economy. As part of their risk assessment, businesses subject to the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act must determine when they may be required to submit suspicious transaction reports and listed person or entity property reports.
For more information, consult:
• Guidance: Politically exposed persons and heads of international organizations
• Transaction reporting – Suspicious transaction indicators
November 17, 2025
FINTRAC publishes important updates to its guidance related to the Ministerial Directive on the Islamic Republic of Iran
Canada’s Minister of Finance updated the Ministerial Directive on the Islamic Republic of Iran, which took effect on November 15, 2025.
Guidance related to this Ministerial Directive is now available on the Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada’s (FINTRAC) website to help businesses subject to the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (the Act) and associated Regulations comply with their obligations.
FINTRAC’s guidance includes the following updates:
• All businesses subject to the Act are required to report every financial transaction to or from Iran regardless of its amount
• Risk assessment of a sanctions evasion offence
• New correspondent banking relationship requirements
November 3, 2025
FINTRAC publishes guidance on private-to-private information sharing
The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) published new guidance for businesses subject to the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (the Act) on private-to-private information sharing.
Under certain conditions, businesses subject to the Act can share personal information with each other to more effectively detect and deter money laundering, terrorist activity financing and sanctions evasion, while maintaining privacy protections for personal information. Engaging in private-to-private information sharing with other reporting entities is voluntary.
A code of practice outlining and explaining how entities comply with private-to-private information sharing must be submitted to FINTRAC for review and to the Office of the Privacy Commissioner of Canada for approval.
For more information:
• Guidance: Private-to-private information sharing
• Model Code of practice
• Submit a code of practice under the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Regulations (Office of the Privacy Commissioner of Canada)
October 30, 2025
FINTRAC publishes its 2024–25 Annual Report
FINTRAC today published its 2024–25 Annual Report, Safe Canadians, Secure Economy, which describes the critical impact the Centre is having in helping to protect the safety of Canadians, particularly Canada’s most vulnerable citizens and communities, and the integrity of Canada’s financial system.
News release: https://fintrac-canafe.canada.
Annual Report: https://fintrac-canafe.canada.
October 2, 2025
FINTRAC imposes an administrative monetary penalty on HRA Group Holdings
FINTRAC announced today that it has imposed an administrative monetary penalty on HRA Group Holdings, also operating as HRA Group. Following a compliance examination, this dealer in precious metals and stones, headquartered in Vancouver, British Columbia, was imposed an administrative monetary penalty of $132,000 on June 2, 2025, for non-compliance with Part 1 of the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act and associated Regulations.
News release: https://fintrac-canafe.canada.
Public notice: https://fintrac-canafe.canada.
October 1, 2025
Regulations in force as of October 1, 2025
The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) updated its guidance for businesses subject to the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (the Act) as regulations come into force on October 1, 2025.
Money services businesses and foreign money services businesses
As of October 1, 2025, money services businesses and foreign money services businesses must verify the eligibility of agents or mandataries that delivers money services business services on their behalf, including through criminal record checks.
For more information, refer to FINTRAC’s guidance: Money services businesses and Register your money services business (MSB) or your foreign money services business (FMSB).
Beneficial ownership requirements and Beneficial Ownership Discrepancy Report
As of October 1, 2025, businesses subject to the Act must consult Corporations Canada’s database for corporations incorporated under the Canada Business Corporations Act they assessed as high risk. They are also required to submit a Beneficial Ownership Discrepancy Report to Corporations Canada when there is a material discrepancy between the beneficial ownership information they obtained and the individuals with significant control information available in the database.
For more information, refer to FINTRAC’s guidance: Beneficial ownership requirements.
Listed Person or Entity Property Report
As of October 1, 2025, businesses subject to the Act must submit a Listed Person or Entity Property Report to FINTRAC when they are required to make a disclosure under the Special Economic Measures Act or the Justice for Victims of Corrupt Officials Act to disclose the existence of property in their possession or control that is owned, held or controlled by or on behalf of a listed person or foreign national.
This is in addition to the requirement, since March 2, 2025, to submit a Listed Person or Entity Property Report to FINTRAC when they are required to make a disclosure under the United Nations Act or the Criminal Code.
For more information, refer to FINTRAC’s guidance: Reporting listed person or entity property to FINTRAC.
Other changes in force
As a reminder, as of October 1, 2025:
• Title insurers and acquirer services in relation to private automated banking machines must fulfill obligations under the Act and associated Regulations
• Businesses subject to the Act can use an agent or a mandatary to verify the identity of a corporation or an entity on their behalf
• Real estate sales representatives and brokers must verify the identity of unrepresented parties, keep records and make the associated third party determination for these parties in real estate transactions
For an overview of all the important changes and updates, consult: Modernization and upcoming changes impacting reporting entities.
For questions, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll-free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@
September 23, 2025
FINTRAC imposes an administrative monetary penalty on Spence Diamonds Ltd.
FINTRAC announced today that it has imposed an administrative monetary penalty on Spence Diamonds Ltd., also operating as Spence Diamonds. Following a compliance examination, this dealer in precious metals and precious stones with locations in Vancouver, Langley, Calgary, Edmonton, Mississauga, Vaughan, Scarborough and Ottawa, was imposed an administrative monetary penalty of $264,000 on May 8, 2025, for non-compliance with Part 1 of the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act and associated Regulations.
News release: https://fintrac-canafe.canada.
Public notice: https://fintrac-canafe.canada.
September 15, 2025
FINTRAC updates guidance in relation to client identification
All businesses subject to the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (the Act) must verify their clients’ identity.
Verifying the identity of a person or an entity removes the anonymity from financial transactions and is one of the most important ways to protect Canada’s financial system from money laundering, terrorist activity financing and sanctions evasion.
As new regulations in relation to client identification come into force on October 1, 2025, the Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) updated its guidance on the use of an agent or mandatary and its guidance on unrepresented parties in real estate transactions.
All sectors – Use of an agent or mandatary
Starting October 1, 2025, businesses subject to the Act can use an agent or a mandatary to verify the identity of a corporation or an entity on their behalf. Prior to October 1, 2025, using an agent or a mandatary could only be relied on when verifying the identity of a person.
For more information, refer to FINTRAC’s guidance: Methods to verify the identity of persons and entities.
Real estate sector – Unrepresented parties
Starting October 1, 2025, real estate sales representatives and brokers must verify the identity of unrepresented parties, i.e., any party who takes part in a purchase or sale of real estate and is not represented by a real estate broker or sales representative. Real estate brokers and sales representatives must keep an information record on unrepresented parties and make the associated third party determination for these parties in real estate transactions.
For more information, refer to FINTRAC’s guidance:
• When to verify the identity of persons and entities – Real estate brokers or sales representatives, and real estate developers
• Record keeping requirements for real estate brokers or sales representatives, and real estate developers
A video series on prescribed methods that can be used to verify the identity of a person or an entity is available on FINTRAC’s website at: Videos: learning resources.
August 22, 2025
Publication of the 2025 Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing Risks in Canada
The Government of Canada published its 2025 Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing Risks in Canada, also referred to as the National Risk Assessment, which provides a comprehensive analysis of the most significant money laundering and terrorist financing threats and vulnerabilities in Canada.
Businesses subject to the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act are expected to use the National Risk Assessment to inform their risk-based approach and implement mitigation measures to address these threats and vulnerabilities.
To further assist businesses in meeting their obligations, the Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada published a quick reference to key information on how to use the National Risk Assessment to maintain effective compliance programs: Assessment of money laundering and terrorist financing risks in Canada.
August 1, 2025
FINTRAC publishes its supervisory framework and updates its administrative monetary penalties policy
The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada published its supervisory framework. The framework guides the Centre’s supervisory activities that are conducted to ensure compliance with the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act and associated Regulations.
FINTRAC’s supervisory framework describes in more detail the following components:
• Guiding principles
• Risk framework and supervisory strategic plan
• Pillars of supervision
Consult the framework at: FINTRAC’s supervisory framework.
FINTRAC also updated its administrative monetary penalties policy to provide greater clarity on the Centre’s approach to assessment and enforcement. It includes the following updates:
• A notice of violation may be issued directly following certain assessment activities, without the prior issuance of a separate findings letter.
• Reductions in penalties are considered on a case-by-case basis and are not automatically applied.
• FINTRAC carefully considers the specific circumstances of each voluntary self-declaration of non-compliance when deciding the appropriate course of action to address the non-compliance.
For more information, consult: Administrative monetary penalties policy and Voluntary self-declaration of non-compliance.
For questions, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll-free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@
July 11, 2025
FINTRAC publishes a Special Bulletin on financial activity of suspected evasion of counter proliferation-related sanctions
FINTRAC published today a Special Bulletin on financial activity of suspected evasion of counter proliferation-related sanctions to increase the awareness and understanding of Canadian businesses about the characteristics of financial transactions that may be associated with the suspected evasion of sanctions related to counter proliferation.
This Special Bulletin can be used by Canadian businesses to identify and assess their money laundering, terrorist activity financing and sanctions evasion risks, apply controls and measures to mitigate these risks, and effectively detect and report suspicious transactions to FINTRAC.
July 9, 2025
FINTRAC advisory: Financial transactions related to countries identified by the Financial Action Task Force
n order to protect the international financial system from money laundering and terrorist financing risks, the Financial Action Task Force (FATF) issued a statement on high-risk jurisdictions subject to a call for action and a statement on jurisdictions under increased monitoring. Businesses must consider this information and report transactions to FINTRAC as required.
Consult the full text of the advisory at the following link: https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2025-07-02-eng
June 12, 2025
Operational brief: Risks and indicators for dealers in precious metals and stones
This operational brief provides information and guidance about the factors that expose individuals and entities (both retailers and wholesalers/suppliers) that are dealers in precious metals and stones to money laundering and terrorist financing risks. The brief also includes indicators to help such dealers determine when they should report a suspicious transaction to the Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC).
May 22, 2025
FINTRAC publishes the webinar recording on Sanctions evasion, property reporting and the fight against illegal fentanyl financing
The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) published a recording of a webinar held in March 2025 on the reporting requirements relating to sanctions evasions and sanctioned property, and on the fight against illegal fentanyl financing.
Webinar recording: Sanctions evasion, property reporting and the fight against illegal fentanyl financing
The webinar was held to help businesses understand obligations relating to Canada’s sanctions regime, and how to report sanctions evasion-related transactions and property associated to a listed person or entity to FINTRAC.
• Since March 2, 2025, businesses subject to the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act must submit a Listed Person or Entity Property Report to FINTRAC when they are required to make a disclosure under the United Nations Act.
• Starting October 1, 2025, businesses will also need to submit a Listed Person or Entity Property Report to FINTRAC when required to make a disclosure under the Special Economic Measures Act or the Justice for Victims of Corrupt Officials Act.
For more information, consult: Reporting listed person or entity property to FINTRAC.
These requirements are in addition to the obligation to report transactions where there are reasonable grounds to suspect that they are related to sanctions evasion. Businesses must report these transactions using the Suspicious Transaction Report.
For more information, consult: Report suspected sanctions evasion.
Additional resources:
• Video 1 – The importance of suspicious transaction reports
• Video 2 – Understanding reasonable grounds to suspect
• Video 3 – What to consider when submitting a suspicious transaction report
For questions, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll-free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@
March 26, 2025
Publication of new Regulations
Publication of new Regulations
On March 26, 2025, the Government of Canada published new Regulations in the Canada Gazette, Part II that create new obligations under the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (the Act) and associated Regulations for factors, cheque cashers and financing or leasing entities.
The Regulations will also allow businesses subject to the Act to disclose information between each other to facilitate the detection and deterrence of money laundering, terrorist financing and sanctions evasion and strengthen corporate beneficial ownership transparency.
Obligations for factors, cheque cashers and financing or leasing entities
Starting April 1, 2025, factors, cheque cashers and financing or leasing entities must fulfill obligations under the Act and associated Regulations. To assist these sectors in understanding and complying with their obligations under the Act, the Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) published new guidance:
• Factors
• Cheque cashers
• Financing or leasing entities
Private-to-private information sharing
Businesses subject to the Act can now disclose information between each other to more effectively detect and deter money laundering, terrorist financing and sanctions evasion, while maintaining privacy protections for personal information. Businesses must first develop and submit for review by FINTRAC and approval to the Office of the Privacy Commissioner of Canada a code of practice outlining conditions under which they may disclose personal information.
For more information:
• Modernization and upcoming changes impacting reporting entities
• Submit a code of practice under the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Regulations (Office of the Privacy Commissioner website)
Corporate beneficial ownership
Starting October 1, 2025, the Regulations will require businesses subject to the Act to report material discrepancies between their records and a company’s registry filings to the federal beneficial ownership registry maintained by Corporations Canada in circumstances where they assess there is a high risk of a money laundering or terrorist financing offence. FINTRAC will communicate more information and guidance on these changes in advance of the coming-into-force date.
Consult the Regulations:
SOR/2025-68 – Canada Gazette, Part II, Volume 159, Number 7: Regulations Amending the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Regulations and the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Administrative Monetary Penalties Regulations
SOR/2025-67 – Canada Gazette, Part II, Volume 159, Number 7: Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Reporting of Goods Regulations
For questions, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll-free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@
March 21, 2025
FINTRAC publishes an advisory and important updates to its guidance related to Ministerial directives
Canada’s Minister of Finance has updated the existing Ministerial directives on countermeasures to apply to transactions coming from or going to the Democratic People’s Republic of Korea and Russia. Both directives take effect March 22, 2025.
Guidance related to these Ministerial directives is now available on the Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada’s (FINTRAC) website to help businesses subject to the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (the Act) and associated Regulations comply with their requirements.
Both directives apply to all businesses subject to the Act. FINTRAC’s guidance explains the requirements for these businesses and includes the following updates:
• Risk assessment of a sanctions evasion offence (Ministerial Directive on the Democratic People’s Republic of Korea)
• New correspondent banking relationship requirements (both directives)
Links:
• FINTRAC guidance relating to the Ministerial Directive on the Democratic People’s Republic of Korea (DPRK) issued on December 9, 2017
• FINTRAC guidance related to the Ministerial Directive on Financial Transactions Associated with Russia issued on February 24, 2024
For questions, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll-free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@
February 28, 2025
Important Notice: FINTRAC Reporting Deadline – March 31, 2025New guidance and report form: terrorist and sanctioned property
The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) published new guidance and a report form for businesses subject to the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (the Act) to report terrorist and sanctioned property-related information.
Guidance: Reporting listed person or entity property to FINTRAC
Report form: Listed Person or Entity Property Report
The guidance provides details on how to report property associated to a terrorist group or sanctioned person or entity, replacing the previous guidance: Reporting terrorist property to FINTRAC. The form also replaces the Terrorist Property Report form.
Listed persons and entities under the United Nations Act
Starting March 2, 2025, businesses must submit a Listed Person or Entity Property Report to FINTRAC when they are required to make a disclosure under the United Nations Act to disclose the existence of property in their possession or control that is owned, held, or controlled by or on behalf of a designated person. Businesses must familiarize themselves with the disclosure thresholds provided for in each order or regulation.
Listed persons and entities under the Special Economic Measures Act and the Justice for Victims of Corrupt Foreign Officials Act
Starting October 1, 2025, businesses must submit a Listed Person or Entity Property Report to FINTRAC when they are required to make a disclosure under the Special Economic Measures Act or the Justice for Victims of Corrupt Officials Act to disclose the existence of property in their possession or control that is owned, held or controlled by or on behalf of a listed person or foreign national. Businesses must familiarize themselves with the disclosure thresholds provided for in each order or regulation.
These requirements are in addition to longstanding obligations to report to FINTRAC terrorist property and transactions where there are reasonable grounds to suspect that they are related to sanctions evasion.
Additional resources:
• Report suspected sanctions evasion
• Listed persons, mistaken identity and delisting (Global Affairs Canada)
• Canadian sanctions (Global Affairs Canada)
For questions, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll-free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@
February 26, 2025
Important Notice: FINTRAC Reporting Deadline – March 31, 2025
Do you have any reports that have to be filed with FINTRAC and you were unable to due to the FINTRAC cyber incident ?
Due to the March 2024 FINTRAC cyber incident, certain reporting functionalities were temporarily unavailable. FINTRAC has now confirmed that the deadline to submit backlog reports is March 31, 2025.
The affected reports may include:
- Large Cash Transaction Reports (LCTRs)
- Large Virtual Currency Transaction Reports (LVCTRs)
- Attempted Suspicious Transaction Reports (STRs)
- Suspicious Transaction Reports (STRs)
Failure to meet this deadline may result in enforcement actions, including
Administrative Monetary Penalties (AMPs), for late submissions without a valid justification.
Additionally, FINTRAC has clarified that submitting a Voluntary Self-Declaration of Non-Compliance (VSDONC) does not exempt you from these obligations.
If you have technical questions or do not have access to the FINTRAC Web
Reporting System, please contact F2R@fintrac-canafe.gc.ca.
December 03, 2024
FINTRAC video on verifying the identity of an entity
The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) published a video that explains how to verify the identity of an entity using the prescribed methods under the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (the Act) and associated Regulations.
This completes the series of six videos on prescribed methods that can be used to verify the identity of a client. Consult:
All businesses subject to the Act and associated Regulations must verify their clients’ identity using prescribed methods. Verifying the identity of a person or an entity removes the anonymity from financial transactions and is one of the most important ways to protect Canada’s financial system from money laundering and terrorist financing activities.
To understand and assess the risks that may be associated with a client’s transactions or activities, businesses must meet their know your client requirements related to business relationships, ongoing monitoring, beneficial ownership and third party determinations.
For more information, refer to FINTRAC’s guidance on the Methods to verify the identity of persons and entities.
For questions, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll-free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@
November 26, 2024
FINTRAC publishes its 2023–24 Annual Report
FINTRAC today published its 2023–24 Annual Report, Safe Canadians, Secure Economy, which describes the critical impact the Centre is having in helping to protect the safety of Canadians, particularly Canada’s most vulnerable citizens and communities, and the integrity of Canada’s financial system.
News release:
https://fintrac-canafe.canada.
Annual Report:
November 18, 2024
FINTRAC Advisory
In order to protect the international financial system from money laundering and terrorist financing risks, the Financial Action Task Force (FATF) issued a statement on high-risk jurisdictions subject to a call for action and a statement on jurisdictions under increased monitoring. Businesses should consider this information in determining whether to send a suspicious transaction report to FINTRAC.
Consult the full text of the advisory at the following link: https://fintrac-canafe.canada.
October 23, 2024
FINTRAC publishes a Special Bulletin on the use of the legal profession in money laundering and sanctions evasion
FINTRAC published today a Special Bulletin on the use of the legal profession in money laundering and sanctions evasion to increase the awareness and understanding of Canadian businesses about the characteristics of financial transactions that may be associated with the laundering of proceeds of crime through the legal profession.
This Special Bulletin can be used by Canadian businesses to identify and assess their money laundering, terrorist activity financing and sanctions evasion risks, apply controls and measures to mitigate these risks, and effectively detect and report suspicious transactions to FINTRAC.
August 19, 2024
FINTRAC updates its guidance as it relates to reporting suspected sanctions evasion
As of today, businesses subject to the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (the Act) must report transactions suspected to be related to sanctions evasion to the Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC). This is in addition to longstanding obligations to report transactions where there are reasonable grounds to suspect that they are related to money laundering and terrorist activity financing offences.
FINTRAC updated the following guidance to provide details on how to report suspected sanctions evasion in a Suspicious Transaction Report: Reporting suspicious transactions to FINTRAC.
It includes new values for suspicion type in the Suspicious Transaction Report form, such as:
- sanctions evasion
- money laundering and sanctions evasion
- terrorist financing and sanctions evasion
- money laundering, terrorist financing and sanctions evasion
If businesses don’t have the system capability at this time to select “sanctions evasion” as the primary suspicion type, they must select “money laundering” and add #SANCTIONS in the “Description of suspicious activity” section.
As a reminder, additional resources on sanctions evasion are available on FINTRAC’s website:
- Report suspected sanctions evasion
- Special Bulletin on financial activity associated with suspected sanctions evasion
- Joint financial intelligence advisory: illegal procurement of dual-use goods by Russian end-users
For questions, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll-free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@
August 6, 2024
FINTRAC Advisory
In order to protect the international financial system from money laundering and terrorist financing risks, the Financial Action Task Force (FATF) issued a statement on high-risk jurisdictions subject to a call for action and a statement on jurisdictions under increased monitoring. Businesses should consider this information in determining whether to send a suspicious transaction report to FINTRAC.
Consult the full text of the advisory at the following link: https://fintrac-canafe.canada.
June 25, 2024
Obligations on reporting financial transactions related to sanctions evasion
Businesses subject to the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (the Act) must report transactions suspected to be related to sanctions evasion to the Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC).
FINTRAC published the following guidance to support businesses subject to the Act in meeting these obligations: Report suspected sanctions evasion.
FINTRAC also developed a Special Bulletin on financial activity associated with suspected sanctions evasion to support businesses in identifying and assessing sanctions evasion risks, applying controls and measures to mitigate these risks, and effectively detecting and reporting suspicious transactions to FINTRAC.
For questions, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll-free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.
Additional resources:
- Canadian sanctions (Global Affairs Canada)
- Joint financial intelligence advisory: illegal procurement of dual-use goods by Russian end-users
- Special Bulletin on Russia-linked money laundering activities
May 17, 2024
FINTRAC updates resources documents to help reporting entities prepare for changes to new reporting forms
The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) has updated the documentation to help businesses subject to the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (the Act) and associated Regulations prepare for the implementation of the new reporting forms, which will be implemented by June of 2024.
Accessing changes to the documentation
The documents have been updated to reflect feedback from reporting entities that are testing the implementation of the new forms.
To access these documents, please visit the Draft documents page of FINTRAC’s website. The documents that have changed are specifically highlighted as updated. These documents are subject to further changes as needed based on subsequent testing by businesses. All changes will be communicated promptly.
Availability of API report submission for testing
FINTRAC API report submission is the new application programming interface that allows for the secure system-to-system transfer of report information to FINTRAC. It is geared towards businesses that report higher volumes of transaction reports. FINTRAC API report submission is available for testing electronic funds transfers and casino disbursement reports. Businesses that submit larger volumes of reports and that do not currently have access to FINTRAC API report submission should contact FINTRAC by email at F2R@fintrac-canafe.gc.ca.
Additional information
The schedule to implement change to reporting forms can be found on FINTRAC’s website. We are committed to informing businesses quickly of any updates to this schedule. To ensure you receive timely updates (and other important FINTRAC news), please subscribe to FINTRAC’s mailing list.
For questions about these documents, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@
April 29, 2024
FINTRAC Advisory
In order to protect the international financial system from money laundering and terrorist financing risks, the Financial Action Task Force (FATF) issued a statement on high-risk jurisdictions subject to a call for action and a statement on jurisdictions under increased monitoring. Businesses should consider this information in determining whether to send a suspicious transaction report to FINTRAC.
Consult the full text of the advisory at the following link: https://fintrac-canafe.canada.
April 19, 2024
FINTRAC updates resources documents to help reporting entities prepare for changes to new reporting forms
The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) has updated the documentation to help businesses subject to the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (the Act) and associated Regulations prepare for the implementation of the new reporting forms, which will be implemented by June of 2024.
Accessing changes to the documentation
The documents have been updated to reflect feedback from reporting entities that are testing the implementation of the new forms.
To access these documents, please visit the Draft documents page of FINTRAC’s website. The documents that have changed are specifically highlighted as updated. These documents are subject to further changes as needed based on subsequent testing by businesses. All changes will be communicated promptly.
Availability of API report submission for testing
FINTRAC API report submission is the new application programming interface that allows for the secure system-to-system transfer of report information to FINTRAC. It is geared towards businesses that report higher volumes of transaction reports. FINTRAC API report submission is available for testing electronic funds transfers and casino disbursement reports. Businesses that submit larger volumes of reports and that do not currently have access to FINTRAC API report submission should contact FINTRAC by email at F2R@fintrac-canafe.gc.ca.
Additional information
The schedule to implement change to reporting forms can be found on FINTRAC’s website. We are committed to informing businesses quickly of any updates to this schedule. To ensure you receive timely updates (and other important FINTRAC news), please subscribe to FINTRAC’s mailing list.
For questions about these documents, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@
April 8, 2024
FINTRAC completes implementation of its modernized Suspicious Transaction Report in FINTRAC API report submission
The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) is implementing its new Suspicious Transaction Report form, which can now be submitted through FINTRAC API report submission, an application programming interface for the secure system-to-system transfer of report information.
These important changes are part of FINTRAC’s multi-year plan to update its reporting forms as a result of regulatory amendments published in the Canada Gazette, Part II, in 2019, 2020 and 2022.
Suspicious Transaction Report form and new guidance
The new Suspicious Transaction Report form contains fields to reflect amended regulations that came into effect on June 1, 2021.
As a result of the changes to the Suspicious Transaction Report, FINTRAC published the following guidance:
This new guidance replaces the following two guidelines:
- What is a Suspicious Transaction Report
- Reporting suspicious transactions to FINTRAC
FINTRAC API report submission
FINTRAC API report submission now allows for the secure system-to-system transfer of report information to FINTRAC for the following report types:
- Suspicious Transaction Reports
- Large Cash Transaction Reports
- Large Virtual Currency Transaction Reports
FINTRAC continues the implementation of its modernized forms for the Electronic Funds Transfer Report and the Casino Disbursement Report, as per its schedule to implement change to reporting forms. The API report submission testing environment is available for the Electronic Funds Transfer Report and the Casino Disbursement Report. Technical documentation to implement API report submission for these report types is also available on FINTRAC’s website: Draft documents to help you prepare for changes to FINTRAC’s reporting forms.
Businesses that submit larger volumes of reports and that do not have access to FINTRAC API report submission should contact FINTRAC by email at F2R@fintrac-canafe.gc.ca.
For more information on these changes, consult Modernization and upcoming changes impacting reporting entities. For questions, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll-free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@
FINTRAC expects businesses to comply with all of the obligations under the Act and associated Regulations, but understands that many may face challenges as they transition to meeting these new obligations. Given the scope of the changes, and the impact on businesses, FINTRAC will exercise flexibility when assessing and enforcing the Act and associated Regulations.
FINTRAC would like to thank the businesses that have provided input on the implementation of the new requirements and on the related guidance. With their feedback, FINTRAC has been able to create better products that support the common goal of having a strong anti-money laundering and anti-terrorist financing regime that keeps Canada’s financial system secure.
January 31, 2024
FINTRAC updates resources documents to help reporting entities prepare for changes to new reporting forms
The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) has updated the documentation to help businesses subject to the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act (the Act) and associated Regulations prepare for the implementation of the new reporting forms, which will be implemented by June of 2024.
Accessing changes to the documentation
The documents have been updated to reflect feedback from reporting entities that are testing the implementation of the new forms.
To access these documents, please visit the Draft documents page of FINTRAC’s website. The documents that have changed are specifically highlighted as updated. These documents are subject to change based on subsequent testing by businesses and the creation of additional validation rule packages in February. All changes will be communicated promptly.
Availability of API report submission for testing
FINTRAC API report submission is the new application programming interface that allows for the secure system-to-system transfer of report information to FINTRAC. It is geared towards businesses that report higher volumes of transaction reports. FINTRAC API report submission is available for electronic funds transfers and casino disbursement reports. Businesses that submit larger volumes of reports and that do not currently have access to FINTRAC API report submission should contact FINTRAC by email at F2R@fintrac-canafe.gc.ca.
Availability of FINTRAC Web Reporting System for testing
Transaction reports can also be submitted through the FINTRAC Web Reporting System (FWR) for all report types except for Terrorist Property Reports. The new Suspicious Transaction Report (STR) form will be available in FWR in late February and the EFTR and CDR forms will be available in FWR in June 2024.
Additional information
The schedule to implement changes to FINTRAC’s reporting forms can be found on FINTRAC’s website. We are committed to informing businesses quickly of any updates to this schedule. To ensure you receive timely updates (and other important FINTRAC news), please subscribe to FINTRAC’s mailing list.
For questions about these documents, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@
December 4, 2023
FINTRAC’s 2022–23 Annual Report
Click the link to read the FINTRAC Annual Report 2022–23 (canada.ca)
November 20, 2023
Change to public notices for administrative monetary penalties
Backgrounder: https://fintrac-canafe.canada.
November 20, 2023
FINTRAC Advisory
High-risk jurisdictions subject to a call for action and a statement on jurisdictions under increased monitoring. Businesses should consider this information in determining whether to send a suspicious transaction report to FINTRAC.
Consult the full text of the advisory at the following link: https://fintrac-canafe.canada.
Mises à jour de CANAFE (Fr)
Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié une vidéo qui présente un aperçu de son mandat et explique les principales obligations de conformité prévues par la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) ainsi que les règlements connexes.
Cette vidéo aidera particulièrement les nouvelles entreprises assujetties à la Loi à comprendre leurs obligations.
Consultez : CANAFE : Présentation à l’intention des entités déclarantes.
Cette vidéo traite des sujets suivants :
• Mandat de CANAFE
• Blanchiment d’argent, financement des activités terroristes et contournement des sanctions
• Cadres de gestion des risques et de surveillance de CANAFE
• Programme de conformité
• Besoin de connaître son client
• Obligations en matière déclaration
• Tenue de documents
• Inscription à titre d’entreprises de services monétaires et d’entreprises de services monétaires étrangères
• Directives ministérielles
• Activités d’application de la loi et pénalités administratives pécuniaires
CANAFE impose une pénalité administrative pécuniaire à Griffin Jewellery Designs Inc.
Afin de protéger le système financier international contre les r
CANAFE a annoncé aujourd’hui qu’il avait imposé une pénalité administrative pécuniaire à Griffin Jewellery Designs Inc. À la suite d’un examen de conformité, Griffin Jewellery Designs Inc., un détaillant de bijoux à service complet ayant 21 emplacements à l’échelle de l’Ontario, de la Nouvelle-Écosse, et du Nouveau-Brunswick, s’est vu imposer une pénalité administrative pécuniaire de 77 137,50 $ le 17 octobre 2025, pour non-conformité à la partie 1 de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes et des règlements connexes.
Communiqué de presse : https://fintrac-canafe.canada.
Avis public : https://fintrac-canafe.canada.
isques de blanchiment d’argent et de financement des activités terroristes, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration sur les juridictions présentant un risque élevé assujetties à un appel à l’action et une déclaration sur les juridictions sous surveillance. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations et déclarer les opérations requises à CANAFE.
Consultez le texte intégral de l’avis au lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.
Afin de protéger le système financier international contre les risques de blanchiment d’argent et de financement des activités terroristes, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration sur les juridictions présentant un risque élevé assujetties à un appel à l’action et une déclaration sur les juridictions sous surveillance. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations et déclarer les opérations requises à CANAFE.
Consultez le texte intégral de l’avis au lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.
Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour sa directive sur les personnes politiquement vulnérables et les dirigeants d’une organisation internationale afin de clarifier les risques de corruption associés à ces personnes.
CANAFE a également publié des indicateurs de blanchiment d’argent afin d’aider les entreprises à repérer et à déclarer les opérations douteuses liées à la corruption.
La corruption représente un risque important pour l’intégrité des systèmes financiers et l’économie mondiale. Dans le cadre de leur évaluation des risques, les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes doivent déterminer dans quels cas elles doivent soumettre des déclarations d’opérations douteuses et des déclarations relatives aux biens appartenant à une personne ou entité inscrite.
Pour en savoir plus, consultez :
• Directive : Personnes politiquement vulnérables et dirigeants d’une organisation internationale
• Déclaration d’opérations – Indicateurs d’opérations douteuses
Le ministre des Finances du Canada a mis à jour la directive ministérielle sur la République islamique d’Iran, laquelle est entrée en vigueur le 15 novembre 2025.
La directive relative à cette directive ministérielle est maintenant disponible sur le site Web du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) afin d’aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et aux règlements connexes à se conformer à leurs obligations.
La directive de CANAFE comprend les mises à jour suivantes :
• Toutes les entreprises assujetties à la Loi sont tenues de déclarer toutes les opérations financières à destination ou en provenance de l’Iran, peu importe le montant de l’opération
• Évaluation des risques liés à une infraction de contournement des sanctions
• Nouvelles exigences en matière de relations de correspondant bancaire
CANAFE publie une directive sur l’échange de renseignements entre entités déclarantes
Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié une nouvelle directive à l’intention des entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) concernant l’échange de renseignements entre entités déclarantes.
En certaines circonstances, les entreprises assujetties à la Loi peuvent échanger entre elles des renseignements personnels afin de mieux détecter et décourager le blanchiment d’argent, le financement des activités terroristes et le contournement des sanctions, tout en préservant la confidentialité des renseignements visés. Cet échange se fait sur base volontaire.
Il faut soumettre à CANAFE, aux fins d’examen, et au Commissariat à la protection de la vie privée du Canada, aux fins d’approbation, un code de pratique décrivant et expliquant comment les entités se conforment aux exigences associées à l’échange de renseignements entre entités déclarantes.
Apprenez-en davantage :
• Directive : Échange de renseignements entre entités déclarantes
• Modèle de code de pratique
• Soumettre un code de pratique sous le régime du Règlement sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (Commissariat à la protection de la vie privée du Canada)
CANAFE a publié aujourd’hui son Rapport annuel de 2024-2025, Canadiens en sécurité, économie sûre, qui décrit l’incidence considérable qu’a le Centre en aidant à assurer la sécurité de la population canadienne, en particulier celle des citoyens et communautés les plus vulnérables du Canada, et à protéger l’intégrité du système financier du pays.
Communiqué de presse : https://fintrac-canafe.canada.
Rapport annuel : https://fintrac-canafe.canada.
CANAFE a annoncé aujourd’hui avoir imposé une pénalité administrative pécuniaire à HRA Group Holdings, faisant également affaire sous le nom de HRA Group. À la suite d’un examen de conformité, ce négociant en métaux précieux et pierres précieuses dont le siège social est situé à Vancouver, en Colombie-Britannique, s’est vu imposer une pénalité administrative pécuniaire de 132 000 $ le 2 juin 2025 pour non-conformité à la partie 1 de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes et les règlements connexes.
Communiqué de presse : https://fintrac-canafe.canada.
Avis public : https://fintrac-canafe.canada.
Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour ses directives pour les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes alors que des modifications réglementaires entrent en vigueur le 1er octobre 2025.
Entreprises de services monétaires et entreprises de services monétaires étrangères
À compter du 1er octobre 2025, les entreprises de services monétaires et les entreprises de services monétaires étrangères doivent vérifier l’admissibilité des mandataires qui offrent des services d’entreprise de services monétaires en leur nom, incluant au moyen d’une vérification du casier judiciaire.
Pour plus d’information, consultez la directive de CANAFE : Entreprises de services monétaires et Inscrire votre entreprise de services monétaires (ESM) ou votre entreprise de services monétaires étrangère (ESME).
Exigences relatives aux bénéficiaires effectifs et déclaration des écarts dans les renseignements sur la propriété effective
À compter du 1er octobre 2025, les entreprises assujetties à la Loi doivent consulter la base de données de Corporations Canada pour les sociétés constituées en vertu de la Loi canadienne sur les sociétés par actions évaluées comme présentant un risque élevé. Elles doivent également soumettre une déclaration des écarts dans les renseignements sur la propriété effective à Corporation Canada lorsqu’il existe un écart important entre les renseignements sur le bénéficiaire effectif et les personnes exerçant un contrôle important figurant dans la base de données.
Pour plus d’information, consultez la directive de CANAFE : Exigences relatives aux bénéficiaires effectifs.
Déclaration de biens appartenant à une personne ou entité inscrite
À compter du 1er octobre 2025, les entreprises assujetties à la Loi doivent soumettre une déclaration de biens appartenant à une personne ou entité inscrite à CANAFE lorsqu’elles doivent communiquer des renseignements en vertu de la Loi sur les mesures économiques spéciales ou de la Loi sur la justice pour les victimes de dirigeants étrangers corrompus afin de divulguer l’existence de biens qu’elles ont en leur possession ou sous leur contrôle, qui appartiennent, sont détenus ou contrôlés par ou pour le compte d’une personne inscrite ou d’un ressortissant étranger.
Cela s’ajoute à l’exigence en vigueur depuis le 2 mars 2025, de soumettre une déclaration de biens appartenant à une personne ou entité inscrite à CANAFE lorsque l’entreprise doit communiquer des renseignements en vertu de la Loi sur les Nations unies ou du Code criminel.
Pour plus d’information, consultez la directive de CANAFE : Déclaration de biens appartenant à une personne ou entité inscrite à CANAFE.
Autres modifications en vigueur
À titre de rappel, à compter du 1er octobre 2025 :
• Les assureurs de titres et les services d’un acquéreur à l’égard d’un guichet automatique privé doivent remplir des obligations en vertu de la Loi et des règlements connexes
• Les entreprises assujetties à la Loi peuvent utiliser un mandataire pour vérifier l’identité d’une personne morale ou d’une entité en leur nom
• Les courtiers ou agents immobiliers doivent vérifier l’identité des parties non représentées, tenir des documents et effectuer une détermination quant aux tiers pour ces parties dans le cadre d’opérations immobilières
Pour un aperçu complet de toutes les modifications et mises à jour importantes, consultez : Modernisation et changements à venir ayant une incidence sur les entités déclarantes.
Pour toute question, veuillez communiquer avec CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (sans frais) ou par courriel à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@
CANAFE a annoncé aujourd’hui qu’il avait imposé une pénalité administrative pécuniaire à Spence Diamonds Ltd., faisant également affaire sous le nom de Spence Diamonds. Suivant un examen de la conformité, ce négociant en métaux précieux et pierres précieuses ayant des emplacements à Vancouver, à Langley, à Calgary, à Edmonton, à Mississauga, à Vaughan, à Scarborough, et à Ottawa, s’est vu imposer une pénalité administrative pécuniaire de 264 000 $ le 8 mai 2025, pour non-conformité à la Partie 1 de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes et des règlements connexes.
Communiqué de presse : https://fintrac-canafe.canada.
Avis public : https://fintrac-canafe.canada.
Toutes les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) doivent vérifier l’identité de leurs clients.
La vérification de l’identité d’une personne ou d’une entité supprime l’anonymat des opérations financières et constitue l’un des moyens les plus importants de protéger le système financier canadien contre le recyclage des produits de la criminalité, le financement des activités terroristes et le contournement des sanctions.
À l’approche de l’entrée en vigueur, le 1er octobre 2025, de la nouvelle réglementation relative à la vérification de l’identité des clients, le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour ses directives sur le recours à un mandataire et ses directives sur les parties non représentées dans les opérations immobilières.
Tous les secteurs – Recours à un mandataire
À compter du 1er octobre 2025, les entreprises assujetties à la Loi pourront recourir à un mandataire pour vérifier l’identité d’une personne morale ou d’une entité en leur nom. Avant le 1er octobre 2025, le recours à un mandataire ne pouvait être utilisé que pour vérifier l’identité d’une personne.
Pour plus d’informations, consultez la directive de CANAFE : Méthodes pour vérifier l’identité de personnes et d’entités.
Secteur immobilier – Parties non représentées
À compter du 1er octobre 2025, les agents et les courtiers immobiliers doivent vérifier l’identité des parties non représentées, c’est-à-dire toute partie qui participe à l’achat ou à la vente d’un bien immobilier et qui n’est pas représentée par un courtier ou un agent immobilier. Les courtiers et agents immobiliers doivent conserver un dossier de renseignements sur les parties non représentées et déterminer si ces parties sont des tiers dans le cadre des opérations immobilières.
Pour plus d’informations, consultez la directive de CANAFE :
• À quel moment vérifier l’identité des personnes et des entités – Courtiers, agents et promoteurs immobiliers
• Exigences en matière de tenue de documents s’appliquant au secteur de l’immobilier
Une série de vidéos sur les méthodes prescrites pouvant être utilisées pour vérifier l’identité d’une personne ou d’une entité est disponible sur le site Web de CANAFE : Vidéos : ressources d’apprentissage.
Le gouvernement du Canada a publié son document intitulé Évaluation des risques de recyclage des produits de la criminalité et de financement des activités terroristes au Canada 2025, également appelé Évaluation nationale des risques, qui fournit une analyse complète des menaces et des vulnérabilités les plus importantes en matière de blanchiment d’argent et de financement des activités terroristes au Canada.
Les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes doivent utiliser l’Évaluation nationale des risques pour éclairer leur approche fondée sur les risques et mettre en œuvre des mesures d’atténuation pour contrer ces menaces et ces vulnérabilités.
Afin d’aider davantage les entreprises à respecter leurs obligations, le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada a publié un guide de référence rapide contenant des renseignements clés sur la façon d’utiliser l’Évaluation nationale des risques pour maintenir des programmes de conformité efficaces : Évaluation des risques de recyclage des produits de la criminalité et de financement des activités terroristes au Canada.
Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada a publié son cadre de surveillance. Ce cadre oriente les activités de surveillance que le Centre exerce afin d’assurer la conformité à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes et aux règlements connexes.
Le cadre de surveillance de CANAFE décrit plus en détail les éléments suivants:
• Les principes directeurs
• Le cadre de gestion des risques et le plan stratégique de surveillance
• Les piliers de la surveillance
Vous pouvez consultez le cadre à l’adresse suivante : Cadre de surveillance de CANAFE.
CANAFE a également mis à jour sa politique sur les pénalités administratives pécuniaires afin de fournir plus de précision sur son approche en matière d’évaluation et d’application de la loi. La mise à jour comprend les modifications suivantes :
• Un procès-verbal peut être dressé immédiatement après certaines activités d’évaluation, sans qu’une lettre de résultats distincte ne soit préalablement émise
• Les réductions de pénalités sont examinées au cas par cas et ne sont pas automatiquement appliquées
• CANAFE examine attentivement les circonstances particulières de chaque auto-déclaration volontaire de non-conformité avant de décider des mesures appropriées à prendre pour remédier à la non-conformité
Pour obtenir plus d’informations, consultez : Politique sur les pénalités administratives pécuniaires et Auto-déclaration volontaire de non-conformité.
Pour toute question, veuillez communiquer avec CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (sans frais) ou par courriel à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@
CANAFE a publié aujourd’hui un Bulletin spécial sur les activités financières associées au contournement des sanctions de lutte contre la prolifération pour accroître le niveau de sensibilisation et la compréhension des entreprises canadiennes au sujet des caractéristiques sur les opérations financières associées au contournement soupçonné de sanctions liées à la lutte contre la prolifération.
Le contenu de ce bulletin peut être mis à profit par les entreprises canadiennes pour déterminer et évaluer leurs risques de blanchiment d’argent, de financement des activités terroristes et de contournement de sanctions, appliquer des contrôles et des mesures pour atténuer ces risques, ainsi que détecter et déclarer efficacement les opérations financières douteuses à CANAFE.
Afin de protéger le système financier international contre les risques de blanchiment d’argent et de financement des activités terroristes, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration sur les juridictions présentant un risque élevé assujetties à un appel à l’action et une déclaration sur les juridictions sous surveillance. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations et déclarer les opérations requises à CANAFE.
Consultez le texte intégral de l’avis au lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.ca/notices-avis/avs/2025-07-02-fra
Le présent rapport opérationnel fournit des renseignements et une orientation sur les facteurs qui exposent les personnes et les entités (à la fois les détaillants et grossistes/fournisseurs) qui agissent comme négociants de métaux précieux et pierres précieuses aux risques de blanchiment d’argent et de financement des activités terroristes. Le rapport comprend également des indicateurs pour aider ces négociants à déterminer à quel moment ils devraient déclarer une opération douteuse au Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE).
Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié l’enregistrement d’un webinaire qui a eu lieu en mars 2025 sur les obligations de déclaration concernant le contournement des sanctions et les biens sanctionnés, ainsi que la lutte contre le financement illégal du fentanyl.
Enregistrement du webinaire : Contournement des sanctions, déclaration des biens et lutte contre le financement illégal du fentanyl
Le webinaire visait à aider les entreprises à comprendre leurs obligations à l’égard du régime de sanctions du Canada, et à savoir comment déclarer à CANAFE les opérations liées au contournement des sanctions, et les biens associés à une personne ou entité inscrite.
• Depuis le 2 mars 2025, les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes doivent transmettre à CANAFE une déclaration de biens appartenant à une personne ou entité inscrite lorsqu’elles doivent communiquer des renseignements conformément à la Loi sur les Nations Unies.
• À compter du 1er octobre 2025, les entreprises doivent également transmettre à CANAFE une déclaration de biens appartenant à une personne ou entité inscrite lorsqu’elles doivent communiquer des renseignements conformément à la Loi sur les mesures économiques spéciales ou à la Loi sur la justice pour les victimes de dirigeants étrangers corrompus.
Pour obtenir d’autres renseignements, consultez la page Déclaration de biens appartenant à une personne ou entité inscrite à CANAFE.
Ces obligations s’ajoutent à celles de déclaration des opérations pour lesquelles il y a des motifs raisonnables de soupçonner qu’elles sont liées au contournement de sanctions. Dans de tels cas, les entreprises doivent transmettre des déclarations d’opérations douteuses.
Pour obtenir d’autres renseignements, consultez la page Déclaration de contournement soupçonné des sanctions.
Ressources supplémentaires :
• Vidéo 1 – L’importance des déclarations d’opérations douteuses
• Vidéo 2 – Comprendre les motifs raisonnables de soupçonner
• Vidéo 3 – Éléments à considérer au moment de soumettre une déclaration d’opérations douteuses
Pour toute question, veuillez communiquer avec CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (sans frais) ou par courriel à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@
Le 26 mars 2025, le gouvernement du Canada a publié dans la Gazette du Canada, Partie II, un nouveau règlement qui crée de nouvelles obligations en vertu de la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et des règlements connexes pour les affactureurs, les entreprises d’encaissement de chèques et les entités de financement ou de bail.
Le règlement permettra aux entreprises assujetties à la Loi d’échanger des renseignements entre elles afin de faciliter la détection et la dissuasion du blanchiment d’argent, du financement des activités terroristes et du contournement des sanctions, et de renforcer la transparence des entreprises en matière de bénéficiaires effectifs.
Obligations pour les affactureurs, les entreprises d’encaissement de chèques et les entités de financement ou de bail
À compter du 1er avril 2025, les affactureurs, les entreprises d’encaissement de chèques et les entités de financement ou de bail doivent remplir des obligations en vertu de la Loi et des règlements connexes. Pour aider ces secteurs à comprendre leurs obligations en vertu de la Loi et à s’y conformer, le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié de nouvelles directives :
• Affactureurs
• Entreprises d’encaissement de chèques
• Entités de financement ou de bail
Échange de renseignements entre entités déclarantes
Les entreprises assujetties à la Loi peuvent maintenant échanger des renseignements entre elles pour mieux détecter et dissuader le blanchiment d’argent, le financement des activités terroristes et le contournement des sanctions, tout en maintenant les mesures de protection de la vie privée pour les renseignements personnels. Les entreprises doivent d’abord élaborer et soumettre un code de pratique expliquant les modalités de communication de renseignements à CANAFE aux fins d’examen, ainsi qu’au Commissariat à la protection de la vie privée du Canada aux fins d’approbation.
Pour en savoir plus :
• Modernisation et changements à venir ayant une incidence sur les entités déclarantes
• Soumettre un code de pratique sous le régime du Règlement sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (site Web du Commissariat à la protection de la vie privée)
Bénéficiaires effectifs des entreprises
À compter du 1er octobre 2025, les entreprises assujetties à la Loi devront signaler les divergences importantes entre leurs dossiers et les enregistrements d’une entreprise au registre public des propriétaires effectifs de sociétés fédérales maintenu par Corporations Canada, lorsqu’elles estiment qu’il existe un risque élevé de recyclage des produits de la criminalité ou de financement des activités terroristes. CANAFE communiquera plus d’informations et des directives à l’égard de ces changements avant la date d’entrée en vigueur.
Consultez les règlements :
DORS/2025-68 – La Gazette du Canada, Partie II, volume 159, numéro 7 : Règlement modifiant le Règlement sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes et le Règlement sur les pénalités administratives – recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes
DORS/2025-67 – La Gazette du Canada, Partie II, volume 159, numéro 7 : Règlement sur la déclaration des marchandises – recyclage des produits de la criminalité et financement des activités terroristes
Pour toute question, veuillez communiquer avec CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (sans frais) ou par courriel à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@
Le ministre des Finances du Canada a mis à jour les directives ministérielles existantes sur les contremesures à appliquer aux opérations à destination de la République populaire démocratique de Corée et de la Russie ou en provenance de ces pays. Les deux directives entrent en vigueur le 22 mars 2025.
La directive relative à ces directives ministérielles est maintenant accessible sur le site Web du Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) pour aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et aux règlements connexes à se conformer à leurs exigences.
Les directives ministérielles s’appliquent à toutes les entreprises assujetties à la Loi. La directive de CANAFE explique les exigences pour ces entreprises et inclut les mises à jour suivantes :
• évaluation des risques d’une infraction de contournement de sanctions (Directive ministérielle sur la République populaire démocratique de Corée)
• nouvelles exigences en matière de relations de correspondant bancaire (pour les deux directives)
Liens :
• Directive de CANAFE en réponse à la directive ministérielle sur la République populaire démocratique de Corée (RPDC) publiée le 9 décembre 2017
• Directive de CANAFE faisant suite à la directive ministérielle sur les opérations financières associées à la Russie publiée le 24 février 2024
Pour toute question, veuillez communiquer avec CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (sans frais) ou par courriel à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@
Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié une nouvelle directive et un nouveau formulaire de déclaration pour les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) afin qu’elles transmettent de l’information liée à des biens sanctionnés et appartenant à un groupe terroriste.
Directive : Déclaration de biens appartenant à une personne ou entité inscrite à CANAFE
Formulaire de déclaration : Déclaration de biens appartenant à une personne ou entité inscrite
La directive détaille la manière de déclarer les biens associés à un groupe terroriste ou à une personne ou entité sanctionnée, et remplace la directive antérieure intitulée Déclaration de biens appartenant à un groupe terroriste à CANAFE. Le formulaire remplace par ailleurs celui intitulé Déclaration de biens appartenant à un groupe terroriste.
Personnes et entités inscrites selon la Loi sur les Nations Unies
À compter du 2 mars 2025, les entreprises doivent transmettre à CANAFE une déclaration de biens appartenant à une personne ou entité inscrite lorsqu’elles doivent communiquer des renseignements conformément à la Loi sur les Nations Unies afin de déclarer l’existence de biens en leur possession ou sous leur contrôle qui appartiennent à une personne désignée ou qui sont détenus ou contrôlés par elle ou pour son compte. Les entreprises doivent se familiariser avec les seuils de communication prévues par chaque décret ou règlement.
Personnes et entités inscrites selon la Loi sur les mesures économiques spéciales et la Loi sur la justice pour les victimes de dirigeants étrangers corrompus
À compter du 1er octobre 2025, les entreprises doivent transmettre à CANAFE une déclaration de biens appartenant à une personne ou entité inscrite lorsqu’elles doivent communiquer des renseignements conformément à la Loi sur les mesures économiques spéciales ou à la Loi sur la justice pour les victimes de dirigeants étrangers corrompus afin de déclarer l’existence de biens en leur possession ou sous leur contrôle qui appartiennent à une personne inscrite ou un étranger, ou qui sont détenus ou contrôlés, même indirectement, par elle ou l’étranger. Les entreprises doivent se familiariser avec les seuils de communication prévues par chaque décret ou règlement.
Ces exigences s’ajoutent à celles de longue date concernant la déclaration à CANAFE des opérations et biens associés à des groupes terroristes lorsqu’il y a des motifs raisonnables de soupçonner qu’ils sont liés au contournement de sanctions.
Ressources supplémentaires
• Déclaration de contournement soupçonné des sanctions
• Personnes inscrites, attestation d’erreur sur la personne et demande de radiation (Affaires mondiales Canada)
• Sanctions canadiennes (Affaires mondiales Canada)
Pour toute question, veuillez communiquer avec CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (sans frais) ou par courriel à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@
Avez-vous des rapports qui doivent être soumis au CANAFE et que vous n’avez pas pu déposer en raison de l’incident informatique au CANAFE ?
En raison de l’incident informatique du CANAFE survenu en mars 2024, certaines fonctionnalités de déclaration ont été temporairement indisponibles. Le CANAFE a maintenant confirmé que la date limite pour soumettre les rapports en retard est le 31 mars 2025.
Les rapports touchés peuvent inclure :
Déclarations d’opérations importantes en espèces (DOIE)
Déclarations d’opérations importantes en monnaie virtuelle (DOIMV)
Déclarations d’opérations douteuses tentées (DODT)
Déclarations d’opérations douteuses (DOD)
Le non-respect de cette échéance peut entraîner des mesures d’application, y compris des sanctions administratives pécuniaires (SAP), pour des déclarations tardives sans justification valable.
De plus, le CANAFE a précisé que la soumission d’une Déclaration volontaire d’inobservation (DVI) ne dispense pas de ces obligations.
Si vous avez des questions techniques ou si vous n’avez pas accès au Système de déclaration en ligne du CANAFE, veuillez communiquer avec : F2R@fintrac-canafe.gc.ca.
Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a publié une vidéo qui explique comment vérifier l’identité d’une entité à l’aide des méthodes prescrites par la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et les règlements connexes.
Ceci conclut la série de six vidéos sur les méthodes prescrites pouvant servir à vérifier l’identité d’un client. Consulter les liens suivants :
Toutes les entreprises assujetties à la Loi et aux règlements connexes doivent vérifier l’identité de leurs clients en utilisant les méthodes prescrites. La vérification de l’identité d’une personne ou d’une entité permet de lever l’anonymat des opérations financières et constitue l’un des moyens les plus importants de protéger le système financier du Canada contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes.
Afin de comprendre et d’évaluer les risques qui peuvent être associés aux opérations ou activités d’un client, les entreprises doivent satisfaire aux exigences du « besoin de bien connaître son client » liées aux relations d’affaires, au contrôle continu, aux bénéficiaires effectifs et à la détermination relative aux tiers.
Pour obtenir d’autres renseignements, consultez la directive de CANAFE à la page Méthodes pour vérifier l’identité de personnes et d’entités.
Pour toute question, veuillez communiquer avec CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (sans frais) ou par courriel à guidelines-lignesdirectrices@
CANAFE a publié aujourd’hui son rapport annuel de 2023-2024, Canadiens en sécurité, économie sûre, qui décrit l’incidence considérable que joue le Centre en aidant à protéger la sécurité des Canadiens, en particulier les citoyens et les communautés les plus vulnérables du Canada, et l’intégrité du système financier du Canada.
Communiqué de presse :
https://fintrac-canafe.canada.
Rapport annuel :
Afin de protéger le système financier international contre les risques de blanchiment d’argent et de financement des activités terroristes, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration sur les juridictions présentant un risque élevé assujetties à un appel à l’action et une déclaration sur les juridictions sous surveillance. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer si elles doivent transmettre une déclaration d’opérations douteuses à CANAFE.
Consultez le texte intégral de l’avis au lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.
CANAFE a publié aujourd’hui un Bulletin spécial sur le recours aux membres de la profession juridique dans le blanchiment d’argent et le contournement des sanctions pour accroître le niveau de sensibilisation et la compréhension des entreprises canadiennes au sujet des caractéristiques des opérations financières qui peuvent être associées au blanchiment des produits de la criminalité par l’entremise de la profession juridique.
Le contenu de ce bulletin peut être mis à profit par les entreprises canadiennes pour déterminer et évaluer leurs risques de blanchiment d’argent, de financement des activités terroristes et de contournement de sanctions, appliquer des contrôles et des mesures pour atténuer ces risques, ainsi que détecter et déclarer efficacement les opérations financières douteuses à CANAFE.
À compter d’aujourd’hui, les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) doivent déclarer au Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) les opérations qu’elles soupçonnent d’être liées au contournement des sanctions. Cette obligation s’ajoute aux obligations de longue date de déclaration des opérations lorsqu’il existe des motifs raisonnables de soupçonner qu’elles sont liées à des infractions de blanchiment d’argent et de financement des activités terroristes.
CANAFE a mis à jour la directive suivante afin de fournir des détails sur la façon de déclarer le contournement soupçonné des sanctions dans une déclaration d’opérations douteuses : Déclarer des opérations douteuses à CANAFE.
La directive inclut de nouvelles valeurs pour le type d’opération douteuse dans le formulaire de déclaration d’opérations douteuses, telles que :
- contournement des sanctions
- blanchiment d’argent et contournement des sanctions
- financement des activités terroristes et contournement des sanctions
- blanchiment d’argent, financement des activités terroristes et contournement des sanctions
Si les entreprises n’ont pas encore la capacité de sélectionner le « contournement des sanctions » comme principal type d’opération douteuse dans leur système, elles doivent sélectionner « blanchiment d’argent » et ajouter #SANCTIONS dans la section « Description de l’opération douteuse ».
À titre de rappel, des ressources supplémentaires sur le contournement des sanctions sont disponibles sur le site Web de CANAFE :
- Déclaration de contournement soupçonné des sanctions
- Bulletin spécial sur l’activité financière associée au contournement soupçonné des sanctions
- Avis conjoint de renseignement financier : Acquisition illégale de marchandises à double usage par des utilisateurs russes
Pour toute question, veuillez communiquer avec CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (sans frais) ou par courriel à guidelines-lignesdirectrices@
FINTRAC updated the following guidance to provide details on how to report suspected sanctions evasion in a Suspicious Transaction Report: Reporting suspicious transactions to FINTRAC.
It includes new values for suspicion type in the Suspicious Transaction Report form, such as:
- sanctions evasion
- money laundering and sanctions evasion
- terrorist financing and sanctions evasion
- money laundering, terrorist financing and sanctions evasion
If businesses don’t have the system capability at this time to select “sanctions evasion” as the primary suspicion type, they must select “money laundering” and add #SANCTIONS in the “Description of suspicious activity” section.
As a reminder, additional resources on sanctions evasion are available on FINTRAC’s website:
- Report suspected sanctions evasion
- Special Bulletin on financial activity associated with suspected sanctions evasion
- Joint financial intelligence advisory: illegal procurement of dual-use goods by Russian end-users
For questions, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll-free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@
Afin de protéger le système financier international contre les risques de blanchiment d’argent et de financement des activités terroristes, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration sur les juridictions présentant un risque élevé assujetties à un appel à l’action et une déclaration sur les juridictions sous surveillance. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer si elles doivent transmettre une déclaration d’opérations douteuses à CANAFE.
Consultez le texte intégral de l’avis au lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.
Les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) doivent déclarer les opérations soupçonnées d’être liées au contournement de sanctions au Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE).
CANAFE a publié la directive qui suit pour soutenir les entreprises visées par la Loi à remplir leurs obligations : Déclaration de contournement soupçonné des sanctions.
CANAFE a aussi préparé un Bulletin spécial sur l’activité financière associée au contournement soupçonné de sanctions afin d’aider les entreprises à cerner et à évaluer les risques de contournement de sanctions, à appliquer des contrôles et des mesures pour atténuer ces risques, et à détecter efficacement les opérations douteuses et à les déclarer à CANAFE.
Pour toute question, veuillez communiquer avec CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (sans frais) ou par courriel à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@
Ressources supplémentaires :
Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour sa documentation pour aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et à ses règlements connexes à se préparer à la mise en œuvre des nouveaux formulaires de déclaration, qui seront disponibles d’ici juin 2024.
Consultation des documents modifiés
Les documents ont été modifiés de manière à refléter les commentaires fournis par les entités déclarantes qui mettent à l’essai la mise en œuvre des nouveaux formulaires.
Pour consulter ces documents, veuillez visiter la page sur les documents provisoires du site Web de CANAFE. L’on y souligne précisément les documents qui ont été mis à jour. Ces derniers sont sujets à changement en fonction des résultats de la mise à l’essai subséquente faite par les entreprises. Tout changement sera communiqué promptement.
Disponibilité de l’API de soumission de déclarations aux fins de mise à l’essai
L’API de soumission de déclarations de CANAFE est la nouvelle interface de programmation d’applications qui permet le transfert sécurisé entre systèmes de l’information sur les déclarations à CANAFE. Il est destiné aux entreprises qui déclarent des volumes importants d’opérations. L’API de soumission de déclarations de CANAFE traite les télévirements et les déclarations de déboursements de casino. Les entreprises qui transmettent de grands volumes de déclarations et qui n’ont pas déjà accès à l’API doivent communiquer avec CANAFE en écrivant à l’adresse courriel F2R@fintrac-canafe.gc.ca.
Renseignements supplémentaires
Le calendrier de mise en œuvre des changements aux formulaires de déclaration de CANAFE se trouve sur le site Web de CANAFE. Nous nous engageons à informer rapidement les entreprises de toute mise à jour du calendrier. Pour vous assurer de recevoir les mises à jour en temps opportun (ainsi que d’autres nouvelles importantes de CANAFE), veuillez vous inscrire à la Liste de diffusion de CANAFE.
Pour toute question sur les documents, veuillez communiquer avec CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (sans frais) ou par courriel à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@
Afin de protéger le système financier international contre les risques de blanchiment d’argent et de financement des activités terroristes, le Groupe d’action financière (GAFI) a publié une déclaration sur les juridictions présentant un risque élevé assujetties à un appel à l’action et une déclaration sur les juridictions sous surveillance. Les entreprises doivent tenir compte de ces informations pour déterminer si elles doivent transmettre une déclaration d’opérations douteuses à CANAFE.
Consultez le texte intégral de l’avis au lien suivant : https://fintrac-canafe.canada.
Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour sa documentation pour aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et à ses règlements connexes à se préparer à la mise en œuvre des nouveaux formulaires de déclaration, qui seront disponibles d’ici juin 2024.
Consultation des documents modifiés
Les documents ont été modifiés de manière à refléter les commentaires fournis par les entités déclarantes qui mettent à l’essai la mise en œuvre des nouveaux formulaires.
Pour consulter ces documents, veuillez visiter la page sur les documents provisoires du site Web de CANAFE. L’on y souligne précisément les documents qui ont été mis à jour. Ces derniers sont sujets à changement en fonction des résultats de la mise à l’essai subséquente faite par les entreprises. Tout changement sera communiqué promptement.
Disponibilité de l’API de soumission de déclarations aux fins de mise à l’essai
L’API de soumission de déclarations de CANAFE est la nouvelle interface de programmation d’applications qui permet le transfert sécurisé entre systèmes de l’information sur les déclarations à CANAFE. Il est destiné aux entreprises qui déclarent des volumes importants d’opérations. L’API de soumission de déclarations de CANAFE traite les télévirements et les déclarations de déboursements de casino. Les entreprises qui transmettent de grands volumes de déclarations et qui n’ont pas déjà accès à l’API doivent communiquer avec CANAFE en écrivant à l’adresse courriel F2R@fintrac-canafe.gc.ca.
Renseignements supplémentaires
Le calendrier de mise en œuvre des changements aux formulaires de déclaration de CANAFE se trouve sur le site Web de CANAFE. Nous nous engageons à informer rapidement les entreprises de toute mise à jour du calendrier. Pour vous assurer de recevoir les mises à jour en temps opportun (ainsi que d’autres nouvelles importantes de CANAFE), veuillez vous inscrire à la Liste de diffusion de CANAFE.
Pour toute question sur les documents, veuillez communiquer avec CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (sans frais) ou par courriel à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@
CANAFE termine la mise en œuvre son formulaire de déclaration d’opérations douteuses modernisé dans l’API de soumission de déclarations de CANAFE
Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) met en œuvre son nouveau formulaire de déclaration d’opérations douteuses, qui peut maintenant être soumis par l’entremise de l’API de soumission de déclarations de CANAFE, une interface de programmation d’application pour le transfert sécurisé de renseignements de déclarations de système à système.
Ces changements importants font partie de l’initiative pluriannuelle de CANAFE visant à mettre en œuvre d’importants changements à ses formulaires de déclaration à la suite des modifications réglementaires publiées dans la Partie II de la Gazette du Canada en 2019, 2020 et 2022.
Formulaire de déclaration d’opérations douteuses et nouvelle directive
Le nouveau formulaire de déclaration d’opérations douteuses contient des champs qui reflètent les modifications réglementaires qui sont entrées en vigueur le 1er juin 2021.
Suite aux modifications apportées à la déclaration d’opérations douteuses, CANAFE a publié la directive suivante :
Cette nouvelle directive remplace les deux directives suivantes :
- Ce qu’est une déclaration d’opérations douteuse
- Déclaration d’opérations douteuses à CANAFE
API de soumission de déclarations de CANAFE
L’API de soumission de déclarations de CANAFE permet maintenant le transfert sécurisé d’informations de déclaration de système à système pour les déclarations suivantes :
- Déclarations d’opérations douteuses
- Déclarations d’opérations importantes en espèces
- Déclarations d’opérations importantes en monnaie virtuelle
CANAFE poursuit la mise en œuvre de ses formulaires modernisés pour la déclaration de télévirements et la déclaration de déboursements de casino, conformément à son Calendrier de mise en œuvre des changements aux formulaires de déclaration de CANAFE. L’environnement de mise à l’essai de l’API de soumission de déclarations de CANAFE est disponible pour la déclaration de télévirements et la déclaration de déboursements de casino. La documentation technique pour la mise en œuvre de l’API de soumission de déclarations de CANAFE pour ces types de déclarations est également disponible sur le site Web de CANAFE : Documents provisoires pour aider à vous préparer aux changements des formulaires de déclaration de CANAFE.
Les entreprises qui transmettent des volumes importants de déclarations et qui n’ont pas accès à l’API de soumission de déclarations de CANAFE doivent communiquer avec CANAFE par courriel à l’adresse suivante : F2R@fintrac-canafe.gc.ca.
Pour obtenir plus d’information sur ces changements, veuillez consulter Modernisation et changements à venir ayant une incidence sur les entités déclarantes. Pour toute question, veuillez communiquer avec CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (sans frais) ou par courriel à guidelines-lignesdirectrices@fintrac-canafe.gc.ca.
CANAFE s’attend à ce que les entreprises se conforment à toutes les obligations en vertu de la Loi et des règlements connexes, mais comprend que plusieurs d’entre elles pourraient rencontrer des difficultés alors qu’elles s’adaptent pour respecter ces nouvelles obligations. Compte tenu de la portée et de l’étendue des modifications, ainsi que de leur incidence sur les entreprises, CANAFE fera preuve de souplesse lors de l’évaluation et de l’application de la Loi et des règlements connexes.
CANAFE tient à remercier les entreprises qui ont fourni des commentaires sur la mise en œuvre des nouvelles exigences et sur les directives connexes. Grâce à leurs commentaires, CANAFE a pu créer de meilleurs produits qui appuient l’objectif commun d’avoir un régime solide de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes qui assure la sécurité du système financier du Canada.
Le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE) a mis à jour sa documentation pour aider les entreprises assujetties à la Loi sur le recyclage des produits de la criminalité et le financement des activités terroristes (la Loi) et à ses règlements connexes à se préparer à la mise en œuvre des nouveaux formulaires de déclaration, qui seront disponibles d’ici juin 2024.
Consultation des documents modifiés
Les documents ont été modifiés de manière à refléter les commentaires fournis par les entités déclarantes qui mettent à l’essai la mise en œuvre des nouveaux formulaires.
Pour consulter ces documents, veuillez visiter la page sur les documents provisoires du site Web de CANAFE. L’on y souligne précisément les documents qui ont été mis à jour. Ces derniers sont sujets à changement en fonction des résultats de la mise à l’essai subséquente faite par les entreprises et des ensembles de règles de validation supplémentaires qui seront créés en février. Tout changement sera communiqué promptement.
Disponibilité de l’API de soumission de déclarations aux fins de mise à l’essai
L’API de soumission de déclarations de CANAFE est la nouvelle interface de programmation d’applications qui permet le transfert sécurisé entre systèmes de l’information sur les déclarations à CANAFE. Il est destiné aux entreprises qui déclarent des volumes importants d’opérations. L’API de soumission de déclarations de CANAFE traite les télévirements et les déclarations de déboursements de casino. Les entreprises qui transmettent de grands volumes de déclarations et qui n’ont pas déjà accès à l’API doivent communiquer avec CANAFE en écrivant à l’adresse courriel F2R@fintrac-canafe.gc.ca.
Disponibilité du Système de déclaration en ligne de CANAFE aux fins de mise à l’essai
Toutes les déclarations d’opérations peuvent aussi être transmises à partir du Système de déclaration en ligne de CANAFE, sauf les déclarations de biens appartenant à un groupe terroriste. Le nouveau formulaire de déclaration des opérations douteuses (DOD) sera disponible dans ce système à la fin de février, et les formulaires de déclaration de télévirements (DT) et de déclaration de déboursements de casino (DDC) le seront en juin 2024.
Renseignements supplémentaires
Le calendrier de mise en œuvre des changements aux formulaires de déclaration de CANAFE se trouve sur le site Web de CANAFE. Nous nous engageons à informer rapidement les entreprises de toute mise à jour du calendrier. Pour vous assurer de recevoir les mises à jour en temps opportun (ainsi que d’autres nouvelles importantes de CANAFE), veuillez vous inscrire à la Liste de diffusion de CANAFE.
Pour toute question sur les documents, veuillez communiquer avec CANAFE par téléphone au 1-866-346-8722 (sans frais) ou par courriel à l’adresse guidelines-lignesdirectrices@
Document d’information : https://fintrac-canafe.canada.
- sanctions evasion
- money laundering and sanctions evasion
- terrorist financing and sanctions evasion
- money laundering, terrorist financing and sanctions evasion
- Report suspected sanctions evasion
- Special Bulletin on financial activity associated with suspected sanctions evasion
- Joint financial intelligence advisory: illegal procurement of dual-use goods by Russian end-users
- Canadian sanctions (Global Affairs Canada)
- Joint financial intelligence advisory: illegal procurement of dual-use goods by Russian end-users
- Special Bulletin on Russia-linked money laundering activities
Accessing changes to the documentation
The documents have been updated to reflect feedback from reporting entities that are testing the implementation of the new forms. To access these documents, please visit the Draft documents page of FINTRAC’s website. The documents that have changed are specifically highlighted as updated. These documents are subject to further changes as needed based on subsequent testing by businesses. All changes will be communicated promptly.Availability of API report submission for testing
FINTRAC API report submission is the new application programming interface that allows for the secure system-to-system transfer of report information to FINTRAC. It is geared towards businesses that report higher volumes of transaction reports. FINTRAC API report submission is available for testing electronic funds transfers and casino disbursement reports. Businesses that submit larger volumes of reports and that do not currently have access to FINTRAC API report submission should contact FINTRAC by email at F2R@fintrac-canafe.gc.ca.Additional information
The schedule to implement change to reporting forms can be found on FINTRAC’s website. We are committed to informing businesses quickly of any updates to this schedule. To ensure you receive timely updates (and other important FINTRAC news), please subscribe to FINTRAC’s mailing list. For questions about these documents, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@Accessing changes to the documentation
The documents have been updated to reflect feedback from reporting entities that are testing the implementation of the new forms. To access these documents, please visit the Draft documents page of FINTRAC’s website. The documents that have changed are specifically highlighted as updated. These documents are subject to further changes as needed based on subsequent testing by businesses. All changes will be communicated promptly.Availability of API report submission for testing
FINTRAC API report submission is the new application programming interface that allows for the secure system-to-system transfer of report information to FINTRAC. It is geared towards businesses that report higher volumes of transaction reports. FINTRAC API report submission is available for testing electronic funds transfers and casino disbursement reports. Businesses that submit larger volumes of reports and that do not currently have access to FINTRAC API report submission should contact FINTRAC by email at F2R@fintrac-canafe.gc.ca.Additional information
The schedule to implement change to reporting forms can be found on FINTRAC’s website. We are committed to informing businesses quickly of any updates to this schedule. To ensure you receive timely updates (and other important FINTRAC news), please subscribe to FINTRAC’s mailing list. For questions about these documents, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@Suspicious Transaction Report form and new guidance
The new Suspicious Transaction Report form contains fields to reflect amended regulations that came into effect on June 1, 2021. As a result of the changes to the Suspicious Transaction Report, FINTRAC published the following guidance: This new guidance replaces the following two guidelines:- What is a Suspicious Transaction Report
- Reporting suspicious transactions to FINTRAC
FINTRAC API report submission
FINTRAC API report submission now allows for the secure system-to-system transfer of report information to FINTRAC for the following report types:- Suspicious Transaction Reports
- Large Cash Transaction Reports
- Large Virtual Currency Transaction Reports
Accessing changes to the documentation
The documents have been updated to reflect feedback from reporting entities that are testing the implementation of the new forms. To access these documents, please visit the Draft documents page of FINTRAC’s website. The documents that have changed are specifically highlighted as updated. These documents are subject to change based on subsequent testing by businesses and the creation of additional validation rule packages in February. All changes will be communicated promptly.Availability of API report submission for testing
FINTRAC API report submission is the new application programming interface that allows for the secure system-to-system transfer of report information to FINTRAC. It is geared towards businesses that report higher volumes of transaction reports. FINTRAC API report submission is available for electronic funds transfers and casino disbursement reports. Businesses that submit larger volumes of reports and that do not currently have access to FINTRAC API report submission should contact FINTRAC by email at F2R@fintrac-canafe.gc.ca.Availability of FINTRAC Web Reporting System for testing
Transaction reports can also be submitted through the FINTRAC Web Reporting System (FWR) for all report types except for Terrorist Property Reports. The new Suspicious Transaction Report (STR) form will be available in FWR in late February and the EFTR and CDR forms will be available in FWR in June 2024.Additional information
The schedule to implement changes to FINTRAC’s reporting forms can be found on FINTRAC’s website. We are committed to informing businesses quickly of any updates to this schedule. To ensure you receive timely updates (and other important FINTRAC news), please subscribe to FINTRAC’s mailing list. For questions about these documents, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@- sanctions evasion
- money laundering and sanctions evasion
- terrorist financing and sanctions evasion
- money laundering, terrorist financing and sanctions evasion
- Report suspected sanctions evasion
- Special Bulletin on financial activity associated with suspected sanctions evasion
- Joint financial intelligence advisory: illegal procurement of dual-use goods by Russian end-users
- Canadian sanctions (Global Affairs Canada)
- Joint financial intelligence advisory: illegal procurement of dual-use goods by Russian end-users
- Special Bulletin on Russia-linked money laundering activities
Accessing changes to the documentation
The documents have been updated to reflect feedback from reporting entities that are testing the implementation of the new forms. To access these documents, please visit the Draft documents page of FINTRAC’s website. The documents that have changed are specifically highlighted as updated. These documents are subject to further changes as needed based on subsequent testing by businesses. All changes will be communicated promptly.Availability of API report submission for testing
FINTRAC API report submission is the new application programming interface that allows for the secure system-to-system transfer of report information to FINTRAC. It is geared towards businesses that report higher volumes of transaction reports. FINTRAC API report submission is available for testing electronic funds transfers and casino disbursement reports. Businesses that submit larger volumes of reports and that do not currently have access to FINTRAC API report submission should contact FINTRAC by email at F2R@fintrac-canafe.gc.ca.Additional information
The schedule to implement change to reporting forms can be found on FINTRAC’s website. We are committed to informing businesses quickly of any updates to this schedule. To ensure you receive timely updates (and other important FINTRAC news), please subscribe to FINTRAC’s mailing list. For questions about these documents, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@Accessing changes to the documentation
The documents have been updated to reflect feedback from reporting entities that are testing the implementation of the new forms. To access these documents, please visit the Draft documents page of FINTRAC’s website. The documents that have changed are specifically highlighted as updated. These documents are subject to further changes as needed based on subsequent testing by businesses. All changes will be communicated promptly.Availability of API report submission for testing
FINTRAC API report submission is the new application programming interface that allows for the secure system-to-system transfer of report information to FINTRAC. It is geared towards businesses that report higher volumes of transaction reports. FINTRAC API report submission is available for testing electronic funds transfers and casino disbursement reports. Businesses that submit larger volumes of reports and that do not currently have access to FINTRAC API report submission should contact FINTRAC by email at F2R@fintrac-canafe.gc.ca.Additional information
The schedule to implement change to reporting forms can be found on FINTRAC’s website. We are committed to informing businesses quickly of any updates to this schedule. To ensure you receive timely updates (and other important FINTRAC news), please subscribe to FINTRAC’s mailing list. For questions about these documents, please contact FINTRAC by telephone at 1-866-346-8722 (toll free) or by email at guidelines-lignesdirectrices@Suspicious Transaction Report form and new guidance
The new Suspicious Transaction Report form contains fields to reflect amended regulations that came into effect on June 1, 2021. As a result of the changes to the Suspicious Transaction Report, FINTRAC published the following guidance: This new guidance replaces the following two guidelines:- What is a Suspicious Transaction Report
- Reporting suspicious transactions to FINTRAC
FINTRAC API report submission
FINTRAC API report submission now allows for the secure system-to-system transfer of report information to FINTRAC for the following report types:- Suspicious Transaction Reports
- Large Cash Transaction Reports
- Large Virtual Currency Transaction Reports
