L’avis publié par le CANAFE le 15 juillet 2026 est bien plus qu’une simple mise à jour. Il met en évidence les risques actuels, tels que le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme, le contournement des sanctions, ainsi que les pays à haut risque susceptibles d’avoir des répercussions sur les entreprises canadiennes du secteur de la joaillerie.

Les bijoutiers peuvent être confrontés à ces risques par le biais de fournisseurs étrangers, de virements bancaires inhabituels, de clients en ligne, de paiements effectués par des tiers, d’une structure de propriété peu claire ou de certaines destinations d’expédition. Même les transactions de faible montant peuvent nécessiter des vérifications supplémentaires, une meilleure tenue des registres, un contrôle des sanctions ou un examen plus approfondi avant de décider s’il convient de les déclarer au FINTRAC.

Les bijoutiers devraient prendre connaissance de cette note d’orientation afin d’identifier les pays nécessitant une attention particulière, d’examiner dans quelle mesure les problèmes liés au contournement des sanctions pourraient avoir une incidence sur la déclaration des opérations suspectes, et de s’assurer que leurs évaluations des risques, leurs politiques, leurs formations et leurs dispositifs de surveillance sont à jour.