{"id":25991,"date":"2026-06-23T16:51:18","date_gmt":"2026-06-23T16:51:18","guid":{"rendered":"https:\/\/canadianjewellers.com\/obligations-de-declaration-aupres-du-canafe-quand-et-comment-deposer-les-declarations-doperations-suspectes-str-les-declarations-doperations-importantes-en-especes-lctr-les-declarations-d\/"},"modified":"2026-06-23T16:57:01","modified_gmt":"2026-06-23T16:57:01","slug":"obligations-de-declaration-aupres-du-canafe-quand-et-comment-deposer-les-declarations-doperations-suspectes-str-les-declarations-doperations-importantes-en-especes-lctr-les-declarations-d","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/canadianjewellers.com\/fr\/obligations-de-declaration-aupres-du-canafe-quand-et-comment-deposer-les-declarations-doperations-suspectes-str-les-declarations-doperations-importantes-en-especes-lctr-les-declarations-d\/","title":{"rendered":"Obligations de d\u00e9claration aupr\u00e8s du CANAFE : quand et comment d\u00e9poser les d\u00e9clarations d&rsquo;op\u00e9rations suspectes (STR), les d\u00e9clarations d&rsquo;op\u00e9rations importantes en esp\u00e8ces (LCTR), les d\u00e9clarations d&rsquo;op\u00e9rations importantes en esp\u00e8ces de faible valeur (LVCTR), les d\u00e9clarations d&rsquo;op\u00e9rations importantes de paiement \u00e9lectronique (LPEPR) et les d\u00e9clarations relatives au contournement des sanctions"},"content":{"rendered":"\t\t<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"25991\" class=\"elementor elementor-25991 elementor-25986\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-da33369 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"da33369\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-c2a3c20 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"c2a3c20\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Pour assurer une mise en conformit\u00e9 efficace et dans les d\u00e9lais, il faut avant tout bien comprendre vos obligations en mati\u00e8re de d\u00e9claration. Cet article pr\u00e9sente les principales d\u00e9clarations \u00e0 transmettre au FINTRAC par les n\u00e9gociants en m\u00e9taux pr\u00e9cieux et pierres pr\u00e9cieuses (NMPP), notamment les seuils de d\u00e9claration, les d\u00e9lais et les modalit\u00e9s de transmission. <\/p><p><strong>Rapports applicables au NMPP<\/strong><\/p><ul><li><a href=\"https:\/\/fintrac-canafe.canada.ca\/reporting-declaration\/form\/STR-eng.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><b>D\u00e9clarations d&rsquo;op\u00e9rations suspectes (DOS)<\/b><\/a><ul><li>Une d\u00e9claration d&rsquo;op\u00e9ration suspecte est un type de d\u00e9claration que vous devez transmettre au CANAFE lorsqu&rsquo;une op\u00e9ration financi\u00e8re est effectu\u00e9e ou tent\u00e9e dans le cadre de vos activit\u00e9s et qu&rsquo;il existe des motifs raisonnables de soup\u00e7onner que cette op\u00e9ration est li\u00e9e \u00e0 la commission ou \u00e0 la tentative de commission d&rsquo;une infraction de blanchiment de capitaux ou de financement d&rsquo;activit\u00e9s terroristes.<\/li><li>Il n&rsquo;y a pas de seuil financier pour le d\u00e9p\u00f4t d&rsquo;une d\u00e9claration d&rsquo;op\u00e9ration suspecte (STR).<\/li><li>Doit \u00eatre soumis \u00ab d\u00e8s que possible \u00bb.<\/li><\/ul><\/li><\/ul><ul><li><strong><a href=\"https:\/\/fintrac-canafe.canada.ca\/reporting-declaration\/form\/LCTR-eng.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><b>D\u00e9clarations de transactions en esp\u00e8ces d&rsquo;un montant \u00e9lev\u00e9 (LCTR)<\/b><\/a> <\/strong><ul><li>On parle de transaction en esp\u00e8ces d&rsquo;un montant \u00e9lev\u00e9 lorsque vous recevez 10 000 CAD ou plus en esp\u00e8ces au cours d&rsquo;une m\u00eame transaction.<\/li><li>Vous devez \u00e9galement transmettre une d\u00e9claration de transaction en esp\u00e8ces d&rsquo;un montant \u00e9lev\u00e9 au FINTRAC conform\u00e9ment \u00e0 la r\u00e8gle des 24 heures (cela signifie que vous recevez, au cours d&rsquo;une p\u00e9riode de 24 heures cons\u00e9cutives, deux montants en esp\u00e8ces ou plus provenant d&rsquo;un m\u00eame client, dont le total est \u00e9gal ou sup\u00e9rieur \u00e0 10 000 $).<\/li><li>R\u00e8gle du tiers : Il existe des crit\u00e8res permettant de d\u00e9terminer si une personne physique ou morale agit pour le compte d&rsquo;une autre personne physique ou morale lors de la r\u00e9ception d&rsquo;une transaction en esp\u00e8ces d&rsquo;un montant \u00e9lev\u00e9.<\/li><li>La d\u00e9claration doit \u00eatre d\u00e9pos\u00e9e dans un d\u00e9lai de 15 jours calendaires \u00e0 compter de la date de r\u00e9ception des fonds.<\/li><\/ul><\/li><\/ul><ul><li><a href=\"https:\/\/fintrac-canafe.canada.ca\/reporting-declaration\/form\/LVCTR-eng.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><b>D\u00e9clarations relatives aux transactions importantes en monnaies virtuelles (LVCTR)<\/b><\/a><ul><li>Une transaction importante en monnaie virtuelle a lieu lorsque vous recevez, au cours d&rsquo;une m\u00eame transaction, une somme en monnaie virtuelle \u00e9quivalente \u00e0 10 000 dollars ou plus.<\/li><li>Vous devez \u00e9galement transmettre \u00e0 FINTRAC une d\u00e9claration de transaction importante en monnaie virtuelle, conform\u00e9ment \u00e0 la r\u00e8gle des 24 heures (cela signifie que vous recevez, au cours d&rsquo;une p\u00e9riode de 24 heures cons\u00e9cutives, deux montants ou plus en monnaie virtuelle provenant d&rsquo;un m\u00eame client, dont le total s&rsquo;\u00e9l\u00e8ve \u00e0 10 000 $ ou plus).<\/li><li>R\u00e8gle du tiers : Il existe des crit\u00e8res permettant de d\u00e9terminer si une personne physique ou morale agit pour le compte d&rsquo;une autre personne physique ou morale dans le cadre de la r\u00e9ception d&rsquo;une transaction importante en monnaie virtuelle.<\/li><li>La demande doit \u00eatre d\u00e9pos\u00e9e dans les 5 jours ouvrables suivant la date \u00e0 laquelle vous avez re\u00e7u le montant.<\/li><\/ul><\/li><\/ul><ul><li><a href=\"https:\/\/fintrac-canafe.canada.ca\/reporting-declaration\/form\/lpepr-eng.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Rapports sur les biens des personnes ou entit\u00e9s r\u00e9pertori\u00e9es (LPEPR)<\/strong> <\/a> Vous devez utiliser le <a href=\"https:\/\/fintrac-canafe.canada.ca\/reporting-declaration\/form\/form-eng\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>formulaire papier<\/strong> <\/a>pour soumettre le rapport LPEPR.<ul><li>Officiellement d\u00e9nomm\u00e9 \u00ab Rapport sur les biens des terroristes \u00bb (TPR)<\/li><li>Vous devez transmettre \u00e0 FINTRAC les d\u00e9clarations relatives aux biens des personnes ou entit\u00e9s d\u00e9sign\u00e9es par fax si vous disposez des moyens techniques n\u00e9cessaires pour le faire. Si vous ne disposez pas de ces moyens, vous devez envoyer la d\u00e9claration par courrier. <\/li><li>Vous devez transmettre sans d\u00e9lai \u00e0 FINTRAC un rapport sur les biens d&rsquo;une personne ou d&rsquo;une entit\u00e9 figurant sur la liste<\/li><\/ul><\/li><\/ul><ul><li><a href=\"https:\/\/fintrac-canafe.canada.ca\/guidance-directives\/transaction-operation\/sanctions\/sanctions-eng\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><b>Contournement des sanctions<\/b><\/a><ul><li>Lorsqu\u2019il existe des motifs raisonnables de soup\u00e7onner qu\u2019une personne agissant pour le compte d\u2019une personne vis\u00e9e par des sanctions cherche \u00e0 contourner ces derni\u00e8res, vous devez signaler ces op\u00e9rations dans les d\u00e9clarations d\u2019op\u00e9rations suspectes de FINTRAC.<\/li><\/ul><\/li><\/ul><p>Les rapports doivent \u00eatre transmis par voie \u00e9lectronique dans la mesure du possible :<\/p><p><strong> <\/strong><\/p><p><strong>Modes de soumission \u00e9lectronique<\/strong><\/p><p>Le syst\u00e8me de d\u00e9claration en ligne de FINTRAC propose deux m\u00e9thodes pour transmettre des d\u00e9clarations \u00e9lectroniques :<\/p><ul><li>Le syst\u00e8me de d\u00e9claration en ligne FINTRAC (FWR) : il s&rsquo;agit d&rsquo;un portail en ligne s\u00e9curis\u00e9 destin\u00e9 aux volumes de d\u00e9clarations r\u00e9duits. Le portail de d\u00e9claration FWR permet aux utilisateurs de transmettre des d\u00e9clarations individuelles de transactions suspectes (STR), de transactions en esp\u00e8ces d&rsquo;un montant \u00e9lev\u00e9 (LCTR), de transactions en esp\u00e8ces d&rsquo;un montant \u00e9lev\u00e9 et de nature inhabituelle (LVCTR), de rapports sur les entit\u00e9s de propri\u00e9t\u00e9 effective (LPEPR) et de rapports C. <\/li><li>D\u00e9claration via l&rsquo;API de CANAFE : Les organisations dont le volume de d\u00e9clarations est important peuvent utiliser l&rsquo;interface API de CANAFE pour transf\u00e9rer de mani\u00e8re s\u00e9curis\u00e9e, de syst\u00e8me \u00e0 syst\u00e8me, les informations relatives aux d\u00e9clarations \u00e0 CANAFE.<\/li><\/ul><p>Chaque d\u00e9claration est soumise \u00e0 un d\u00e9lai de transmission, et le non-respect de ce d\u00e9lai peut entra\u00eener des sanctions p\u00e9cuniaires administratives. Vous pouvez utiliser le service de d\u00e9claration en ligne FWR ou l&rsquo;API pour transmettre vos d\u00e9clarations \u00e0 FINTRAC. <strong> <\/strong>Les d\u00e9clarations \u00e0 FINTRAC doivent \u00eatre transmises par voie \u00e9lectronique, dans la mesure du possible.<\/p><p><strong>Inscription au syst\u00e8me de d\u00e9claration FINTRAC<\/strong><\/p><p>Si votre entreprise n&rsquo;est pas enregistr\u00e9e aupr\u00e8s du syst\u00e8me de d\u00e9claration FINTRAC, vous pouvez cr\u00e9er de nouveaux comptes en contactant FINTRAC \u00e0 l&rsquo;adresse suivante : <a href=\"mailto:F2R@fintrac-canafe.gc.ca\"><b>F2R@fintrac-canafe.gc.ca<\/b><\/a>.<\/p><p><a href=\"https:\/\/fintracb2c.b2clogin.com\/fintracb2c.onmicrosoft.com\/b2c_1_email_signin_fwr\/oauth2\/v2.0\/authorize?client_id=36156fe9-0c40-46c6-ab57-3d4786da7248&#038;scope=https%3A%2F%2Ffintracb2c.onmicrosoft.com%2Fb2capi%2Freadwrite%20openid%20profile%20offline_access&#038;redirect_uri=https%3A%2F%2Fwww142.fintrac-canafe.canada.ca%2Flogin&#038;client-request-id=019ddbae-1236-7675-969a-ec2cbb14c607&#038;response_mode=fragment&#038;response_type=code&#038;x-client-SKU=msal.js.browser&#038;x-client-VER=3.18.0&#038;client_info=1&#038;code_challenge=L3XTQJ2pBw7dataN334bNgR6tDSaXIiHxZgS5eDrvYE&#038;code_challenge_method=S256&#038;prompt=select_account&#038;nonce=019ddbae-1239-7ba9-a738-99e309f32bb3&#038;state=eyJpZCI6IjAxOWRkYmFlLTEyMzktN2QyNy04MWVhLTAxNGNhYzY3ZmRhNSIsIm1ldGEiOnsiaW50ZXJhY3Rpb25UeXBlIjoicmVkaXJlY3QifX0%3D&#038;ui_locales=en\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><strong>Syst\u00e8me de d\u00e9claration en ligne FWR de FINTRAC<\/strong><\/a><\/p><p><strong>Des questions ?<\/strong><\/p><p>Si vous avez besoin d&rsquo;aide ou si vous avez des questions, envoyez un e-mail \u00e0 : <a href=\"mailto:info@outliercanada.com\"><b>info@outliercanada.com<\/b><\/a><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Pour assurer une mise en conformit\u00e9 efficace et dans les d\u00e9lais, il faut avant tout bien comprendre vos obligations en mati\u00e8re de d\u00e9claration. Cet article pr\u00e9sente les principales d\u00e9clarations \u00e0 transmettre au FINTRAC par les n\u00e9gociants en m\u00e9taux pr\u00e9cieux et pierres pr\u00e9cieuses (NMPP), notamment les seuils de d\u00e9claration, les d\u00e9lais et les modalit\u00e9s de transmission. [&hellip;]<\/p>\n","protected":false},"author":20,"featured_media":25994,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[73],"tags":[],"class_list":["post-25991","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-conformite-en-matiere-de-lutte-contre-le-blanchiment-dargent"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/canadianjewellers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25991","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/canadianjewellers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/canadianjewellers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianjewellers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/users\/20"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianjewellers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=25991"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/canadianjewellers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25991\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":25998,"href":"https:\/\/canadianjewellers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/25991\/revisions\/25998"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianjewellers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media\/25994"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/canadianjewellers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=25991"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianjewellers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=25991"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/canadianjewellers.com\/fr\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=25991"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}